KFGFI1Y3

2. สำหรับเงินลงทุนส่วนที่เหลือ กองทุนอาจลงทุนในตราสารหนี้ ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน เงินฝากธนาคาร ที่เสนอขายทั้งในประเทศ และ/หรือต่างประเทศ และอาจลงทุนในตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured note) โดยเป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด

นอกจากนี้ กองทุนอาจลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (Non - investment grade) หรือตราสารหนี้ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated) โดยมีสัดส่วนการลงทุนในตราสารดังกล่าวเมื่อรวมกับสัดส่วนการลงทุนของกองทุนหลักจะไม่เกินร้อยละ 20 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน อย่างไรก็ตาม เนื่องจากกองทุนนี้มีกลยุทธ์การลงทุนครั้งเดียว (buy-and-hold) ดังนั้น ในกรณีที่ตราสารในขณะที่กองทุนมีการลงทุนเป็นไปตามสัดส่วนการลงทุนที่กำหนด แต่ต่อมาการลงทุนไม่เป็นไปตามสัดส่วนการลงทุนโดยมิได้เกิดจากการลงทุนเพิ่ม บริษัทจัดการยังคงถือครองการลงทุนในตราสารดังกล่าวต่อไปได้ โดยไม่ต้องปรับลดสัดส่วนการลงทุนในตราสารดังกล่าวแต่อย่างใด

3. บริษัทจัดการอาจพิจารณาลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินหรือไม่ก็ได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของบริษัทจัดการ ซึ่งจะพิจารณาลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อป้องกันความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราในสกุลเงินต่างประเทศที่อาจเกิดขึ้นได้จากการลงทุนในต่างประเทศตามความเหมาะสมและสภาวการณ์ในแต่ละขณะ อย่างไรก็ดี เนื่องจากกองทุนนี้มีกลยุทธ์การลงทุนครั้งเดียว (buy-and-hold) ดังนั้น ในกรณีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าในขณะที่กองทุนมีการลงทุนเป็นไปตามอัตราส่วนการลงทุนตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด แต่ต่อมาการลงทุนไม่เป็นไปตามอัตราส่วนการลงทุนและ/หรือเกินกว่าที่กำหนดโดยมิได้เกิดจากการลงทุนเพิ่ม บริษัทจัดการจะยังคงถือครองการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าดังกล่าวต่อไปได้ และอาจพิจารณาปรับลดอัตราส่วนการลงทุนดังกล่าวในภายหลังหรือไม่ก็ได้โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของบริษัทจัดการ ทั้งนี้ เพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้ถือหน่วยลงทุนเป็นสำคัญ

นอกจากนี้ กองทุนอาจเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (efficient portfolio management) โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของบริษัทจัดการ เช่น การทำสัญญาสวอปและ/หรือสัญญาฟอร์เวิร์ดที่อ้างอิงกับอัตราแลกเปลี่ยน/ด้านราคาตราสาร/อัตราดอกเบี้ย ซึ่งพิจารณาจากสภาวะการณ์ของตลาด กฎระเบียบ หรือข้อบังคับ และปัจจัยอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง เช่น แนวโน้มและทิศทางราคาของหลักทรัพย์ที่ลงทุน การออกสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่อ้างอิงกับดัชนีอ้างอิง การคาดการณ์เหตุการณ์ที่อาจจะส่งผลกระทบเชิงลบอย่างมีนัยสำคัญของกองทุน และค่าใช้จ่ายในการเข้าทำธุรกรรมสัญญาซื้อขายล่วงหน้า เป็นต้น

4. กองทุนหลักอาจเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน และ/หรือเพื่อวัตถุประสงค์ในการลงทุน และ/หรือเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (efficient portfolio management) โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนหลัก

5. ในกรณีที่บริษัทจัดการเห็นว่า การลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศ และ/หรือการลงทุนในกองทุน Eastspring Investments Unit Trusts - Fixed Income Plan Series 4 (กองทุนหลัก) ไม่เหมาะสมอีกต่อไป เช่น มีการลงทุนไม่เป็นไปตามวัตถุประสงค์หลักของกองทุน หรือผลตอบแทนของกองทุนดังกล่าวไม่เป็นไปตามที่คาดไว้ หรือไม่สามารถลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนดังกล่าวได้อีกต่อไป หรือกองทุนต่างประเทศดังกล่าวมีการกระทำผิดตามความเห็นของหน่วยงานกำกับดูแลของกองทุนต่างประเทศ และ/หรือเมื่อเกิดเหตุการณ์หรือคาดการณ์ได้ว่าจะเกิดการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบต่างๆ จนอาจส่งผลให้การลงทุนในกองทุนต่างประเทศเป็นภาระต่อผู้ลงทุนโดยเกินจำเป็น เป็นต้น และ/หรือในกรณีที่กองทุน Eastspring Investments Unit Trusts - Fixed Income Plan Series 4 ได้เลิกโครงการในขณะที่บริษัทจัดการยังดำเนินการบริหารและจัดการลงทุนกองทุนเปิดกรุงศรีโกลบอลฟิกซ์อินคัม 1Y3

เมื่อปรากฏกรณีตามข้อ 5. ข้างต้น บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะดำเนินการพิจารณาคัดเลือกกองทุนต่างประเทศกองทุนใหม่แทนกองทุนเดิม โดยกองทุนต่างประเทศดังกล่าวจะต้องมีนโยบายการลงทุนที่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ และ/หรือนโยบายการลงทุนของกองทุนเปิดกรุงศรีโกลบอลฟิกซ์อินคัม 1Y3 และมีคุณสมบัติตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด โดยอาจเป็นกองทุนที่บริหารและจัดการลงทุนโดยบริษัท Eastspring Investments (Singapore) Limited หรือไม่ก็ได้ และในการโอนย้ายกองทุนดังกล่าว บริษัทจัดการอาจพิจารณาดำเนินการในครั้งเดียว หรือทยอยโอนย้ายเงินทุน ซึ่งอาจส่งผลให้ในช่วงเวลาดังกล่าวกองทุนอาจมีไว้ซึ่งหน่วยลงทุนของกองทุนต่างประเทศมากกว่า 1 กองทุนก็ได้

หากเกิดกรณีใด ๆ ที่ทำให้บริษัทจัดการไม่สามารถดำเนินการคัดเลือกกองทุนต่างประเทศกองทุนใหม่แทนกองทุนเดิมได้ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิในการเลิกโครงการจัดการกองทุนรวมของกองทุนเปิดกรุงศรีโกลบอลฟิกซ์อินคัม 1Y3 โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว ทั้งนี้ เพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้ถือหน่วยลงทุน โดยจะดำเนินการจำหน่ายหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินที่เหลืออยู่ของกองทุน เพื่อคืนเงินตามจำนวนที่รวบรวมได้หลังหักค่าใช้จ่ายและสำรองค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องของกองทุน (ถ้ามี) ให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุน ตามสัดส่วนจำนวนหน่วยลงทุนที่ถือครองต่อจำนวนหน่วยลงทุนที่จำหน่ายแล้วทั้งหมดของกองทุน ทั้งนี้ หากมีการดำเนินการดังกล่าว บริษัทจัดการจะแจ้งให้ผู้ลงทุนทุกรายทราบโดยพลัน และประกาศไว้บนเว็บไซต์ของบริษัทจัดการหรือสื่ออิเล็กทรอนิกส์ที่เกี่ยวข้อง

6. ในกรณีที่กองทุนมีการลงทุนในกองทุนหลักไม่ต่ำกว่าร้อยละ 5 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนหลัก และกองทุนหลักมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะใดลักษณะหนึ่งดังต่อไปนี้ บริษัทจัดการจะดำเนินการตามหลักเกณฑ์ และวิธีการที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด (1) มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ วันใดวันหนึ่งลดลงเกินกว่า 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนหลัก (2) ยอดรวมของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนหลักลดลงในช่วงระยะเวลา 5 วันทำการใดติดต่อกัน คิดเป็นจำนวนเกินกว่า 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนหลัก เงื่อนไข ในกรณีที่กองทุนหลักมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะดังกล่าว บริษัทจัดการจะดำเนินการดังต่อไปนี้ (1) แจ้งเหตุที่กองทุนหลักมีมูลค่าทรัพย์สินลดลง พร้อมแนวทางการดำเนินการโดยคำนึงถึงประโยชน์ที่ดีที่สุดของผู้ถือหน่วยลงทุนโดยรวม ให้สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และผู้ถือหน่วยลงทุนทราบภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่ปรากฏเหตุ (2) ดำเนินการตามแนวทางการดำเนินการตาม (1) ให้แล้วเสร็จภายใน 60 วันนับแต่วันที่ปรากฏเหตุ (3) รายงานผลการดำเนินการให้สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่ดำเนินการแล้วเสร็จ (4) เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการของกองทุนรวมตาม (1) ต่อผู้ที่สนใจจะลงทุนเพื่อให้ผู้ที่สนใจจะลงทุนรับรู้และเข้าใจเกี่ยวกับสถานะของกองทุนรวม และบริษัทจัดการจะดำเนินการให้บุคลากรที่เกี่ยวข้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการดังกล่าวด้วย อย่างไรก็ดี ระยะเวลาในการดำเนินการตามข้อ (2) บริษัทจัดการสามารถขอผ่อนผันต่อสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ได้

7. กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น หรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่น ตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนดให้ลงทุนได้

8. บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิในการเปลี่ยนแปลงประเภทและลักษณะพิเศษของกองทุนรวมในอนาคตให้เป็นกองทุนรวมหน่วยลงทุน (Fund of Funds) หรือกองทุนรวมที่มีการลงทุนโดยตรงในตราสาร และ/หรือหลักทรัพย์ต่างประเทศ หรือสามารถกลับมาเป็นกองทุนรวมฟีดเดอร์ (Feeder Fund) ได้ โดยไม่ทำให้ระดับความเสี่ยงของการลงทุน (risk spectrum) เพิ่มขึ้น ทั้งนี้ ให้เป็นไปตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนซึ่งขึ้นอยู่กับสถานการณ์ตลาด โดยเป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้ถือหน่วยลงทุน อนึ่ง บริษัทจัดการจะดำเนินการแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าอย่างน้อย 30 วัน ก่อนดำเนินการเปลี่ยนแปลงประเภทกองทุนรวมดังกล่าว โดยประกาศผ่านทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ และเว็บไซต์ของผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุน (ถ้ามี)

9. ในการคำนวณสัดส่วนการลงทุนของกองทุนตามการจัดแบ่งประเภทของกองทุน บริษัทจัดการอาจไม่นับช่วงระยะเวลาดังนี้รวมด้วย ทั้งนี้ โดยจะคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ (1) ช่วงระยะเวลา 30 วันนับแต่วันที่จดทะเบียนเป็นกองทุนรวม (2) ช่วงระยะเวลา 30 วันก่อนเลิกกองทุนรวม (3) ช่วงระยะเวลาที่ต้องใช้ในการจำหน่ายทรัพย์สินของกองทุนเนื่องจากได้รับคำสั่งขายคืน หรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน หรือเพื่อรอการลงทุน ทั้งนี้ ต้องไม่เกินกว่า 10 วันทำการ

สรุปข้อมูลสำคัญที่ผู้ลงทุนควรทราบเกี่ยวกับกองทุน Eastspring Investments Unit Trusts - Fixed Income Plan Series 4 (กองทุนหลัก) :

ชื่อกองทุน:Eastspring Investments Unit Trusts - Fixed Income Plan Series 4ลักษณะเฉพาะของ Class I1 USD:

(1) เป็น Class ที่ทำการซื้อขายหน่วยลงทุนในสกุลเงินเหรียญสหรัฐฯ

(2) ขายให้กับผู้ลงทุนประเภทสถาบัน และไม่มีการจ่ายเงินปันผล

วัตถุประสงค์ในการลงทุน:กองทุน Fixed Income Plan Series 4 มุ่งเน้นสร้างรายได้ตลอดช่วงระยะเวลาการลงทุน และจ่ายคืนเงินต้นและผลตอบแทนเมื่อครบกำหนดอายุกองทุน โดยเน้นการลงทุนในพันธบัตรและตราสารหนี้ทั้งในกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ (Emerging Markets) และในกลุ่มประเทศที่พัฒนาแล้ว (Developed Markets) นอกจากนี้ กองทุนอาจลงทุนในพันธบัตร และตราสารหนี้ประเภทอื่น ๆ ในตลาดหลักทรัพย์ของประเทศที่พัฒนาแล้ว ทั้งนี้ กองทุนไม่ได้มีการรับประกันหรือคุ้มครองเงินต้นกลยุทธ์และนโยบายการลงทุน:

ณ วันที่จัดตั้งกองทุนรวม ผู้จัดการกองทุนจะลงทุนในสัดส่วนดังนี้: • ลงทุนอย่างน้อย 80% ของ NAV ในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในระดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment grade) และ • ลงทุนไม่เกิน 20% ของ NAV ในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าระดับที่สามารถลงทุนได้ (Non-investment grade)

ณ วันที่จัดตั้งกองทุนรวม อันดับความน่าเชื่อถือโดยเฉลี่ยของทรัพย์สินในพอร์ตการลงทุนของกองทุนจะต้องอยู่ในระดับ BBB (investment grade) เป็นอย่างน้อย ตามเกณฑ์ของสถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือระหว่างประเทศ เช่น Standard & Poor’s, Moody’s หรือ Fitch Ratings กองทุนจะลงทุนในพันธบัตรในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ ที่ออกทั้งในกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ (Emerging Markets) และในกลุ่มประเทศที่พัฒนาแล้ว (Developed Markets) โดยผู้จัดการกองทุนมีความมุ่งหมายที่จะลงทุนโดยการซื้อและถือครองหลักทรัพย์ไว้ตลอดอายุของหลักทรัพย์ (buy and hold) อย่างไรก็ดี ผู้จัดการกองทุนจะทบทวนคุณภาพของหลักทรัพย์ที่ลงทุนอย่างสม่ำเสมอตลอดช่วงระยะเวลาที่ถือครอง ซึ่งอาจทำให้มีการปรับพอร์ตการลงทุนระหว่างที่ถือครองได้หากอันดับความน่าเชื่อถือของหลักทรัพย์ที่ลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญที่อาจส่งผลกระทบต่อความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ของพันธบัตรหรือตราสารหนี้ที่ลงทุน หรือในกรณีที่มีโอกาสการลงทุนที่ดีกว่า นอกจากนี้ กองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อวัตถุประสงค์ในการป้องกันความเสี่ยงหรือเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหารการลงทุนก็ได้

ตลอดช่วงอายุของกองทุน สัดส่วนของการกระจายการลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อในระดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment grade) และตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Non-investment grade) อาจเปลี่ยนแปลงได้ เนื่องจาก (1) อันดับความน่าเชื่อถือของหลักทรัพย์ที่ลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงในระหว่างช่วงระยะเวลาของการลงทุนที่กำหนดไว้ และ (2) เงินสดที่ได้รับ (ในรูปของดอกเบี้ย (Coupons) หรือจากการขายหลักทรัพย์ หรือการครบอายุของทรัพย์สินที่ถือครอง) และที่ถูกนำไปลงทุนต่อในรูปของเงินสดหรือทรัพย์สินที่เทียบเท่าเงินสด อาจมีสัดส่วนเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับทรัพย์สินทั้งหมดตลอดช่วงระยะเวลาของการลงทุนที่กำหนดไว้ ทั้งนี้ ผู้จัดการกองทุนสามารถใช้ดุลยพินิจของตนเองเพียงผู้เดียวในการตัดสินใจว่า จะปรับสัดส่วนของทรัพย์สินในพอร์ตการลงทุนหรือไม่ ในกรณีที่สัดส่วนการลงทุนของกองทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในระดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment grade) ลดลงต่ำกว่า 80% ของ NAV ของกองทุน

นอกจากนี้ ในส่วนของชนิดหน่วยลงทุน กองทุนอาจลงทุนในทรัพย์สินสภาพคล่อง (ได้แก่ เงินฝากประจำ ตั๋วเงินระยะสั้น พันธบัตรรัฐบาล กองทุนรวมตลาดเงิน และถือเป็นเงินสด) ในปริมาณที่สูงมากในช่วงระยะเวลาสองเดือนก่อนถึงวันครบกำหนดอายุของชนิดหน่วยลงทุนนั้น ๆ เนื่องจากผู้จัดการกองทุนต้องการที่จะนำเงินที่ได้รับจากการครบอายุของหลักทรัพย์ หรือจากการขายพันธบัตรไปลงทุนในทรัพย์สินสภาพคล่อง และ/หรือถือครองเป็นเงินสด เพื่อดำรงรักษาจำนวนเงินที่ได้รับในช่วงที่ใกล้ถึงวันครบกำหนดอายุของชนิดหน่วยลงทุนนั้น ๆ นอกจากนี้ กองทุนอาจลงทุนหรือมีไว้ในทรัพย์สินสภาพคล่องทั้งหมดในช่วงเวลาที่สภาวะตลาดไม่ปกติหรือมีความผันผวน หรือเมื่อผู้จัดการกองทุนพิจารณาแล้วเห็นว่าเป็นการดำเนินการเพื่อประโยชน์สูงสุดของกองทุน

(สามารถดูรายละเอียดของนโยบายการลงทุนเพิ่มเติมได้จากหนังสือชี้ชวนของกองทุน Eastspring Investments Unit Trusts - Fixed Income Plan Series 4)

ดัชนีชี้วัด (Benchmark):ไม่มี เนื่องจากไม่มีเกณฑ์มาตรฐานที่เหมาะสมสำหรับกลยุทธ์การลงทุนของกองทุนอายุโครงการ:ประมาณ 1 ปีบริษัทจัดการกองทุน:Eastspring Investments (Singapore) Limitedผู้เก็บรักษาทรัพย์สินของกองทุน:Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limitedเว็บไซต์:สามารถดูข้อมูลหนังสือชี้ชวนฯ ของกองทุนหลัก และรายละเอียดอื่นเพิ่มเติมได้ที่เว็บไซต์: www.eastspring.com/sg/funds

ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุนหลัก Eastspring Investments Unit Trusts - Fixed Income Plan Series 4, Class I1 USD *

1. ค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บจากผู้ซื้อหรือผู้ถือหน่วยลงทุน (ร้อยละของมูลค่าหน่วยลงทุน)(1) ค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุนไม่มี(2) ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน (Realisation Charge)1.00% **(3) ค่าธรรมเนียมการปรับปรุงธุรกรรม (Transactions Adjustment)ไม่เกิน 0.50% **2. ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม (ร้อยละต่อปีของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม)(1) ค่าธรรมเนียมการจัดการไม่เกิน 2.00 % (เก็บจริง 0.20% - 0.25%)(2) ค่าธรรมเนียมผู้ดูแลผลประโยชน์และผู้เก็บรักษาทรัพย์สินไม่เกิน 0.20% (เก็บจริง 0.055%)(3) ค่าธรรมเนียมนายทะเบียน

ไม่เกิน 0.10% (เก็บจริง 0.009% - 0.015%)

(เรียกเก็บในกรณีที่มูลค่าทรัพย์สินของกองทุนรวมต่ำกว่า 10 ล้านเหรียญสหรัฐฯ รวมค่าใช้จ่ายในการซื้อขายหลักทรัพย์)

(4) ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายอื่นๆเก็บจริง 0.096% – 0.10%ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายทั้งหมดเก็บจริง 0.36% - 0.42%

หมายเหตุ :

* กองทุนหลักอาจเพิ่มเติมหรือเปลี่ยนแปลงการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ ของกองทุนได้

** กองทุนหลักจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน (Realisation Charge) และค่าธรรมเนียมการปรับปรุงธุรกรรม (Transactions Adjustment) ในกรณีที่มีการขายคืนหน่วยลงทุนของกองทุนหลักก่อนครบกำหนดอายุโครงการ

ความเสี่ยงของกองทุนหลัก

• ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (Currency Risk) : กองทุนมีสกุลเงินเป็นเงินดอลลาร์สหรัฐฯ อย่างไรก็ตาม เนื่องจากกองทุนอาจลงทุนในทรัพย์สินในสกุลเงินอื่น ๆ รายได้และมูลค่าของกองทุนจึงอาจได้รับผลกระทบจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ และเงินสกุลอื่น ๆ เหล่านี้

• ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับวันครบกำหนด (Risks Associated with Maturity) : หน่วยลงทุนแต่ละชนิดของกองทุน Fixed Income Plan Series 4 มีรอบระยะเวลา 1 ปีปฏิทิน เมื่อถึงวันครบกำหนดของแต่ละชนิดหน่วยลงทุน ทรัพย์สินของชนิดหน่วยลงทุนดังกล่าวจะถูกจำหน่ายออกไป และเงินที่ได้รับสุทธิ (หลังหักต้นทุนและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการสิ้นสุดลงของชนิดหน่วยลงทุนดังกล่าว หรือค่าใช้จ่ายที่อาจเกิดขึ้นตามสัญญาที่เกี่ยวข้องกับ Eastspring Investment Unit Trust (EIUT) จะถูกกระจายให้กับผู้ถือหน่วยลงทุนที่เกี่ยวข้องตามสัดส่วนของการถือครองหน่วยลงทุน ซึ่งเป็นไปตามสัญญาที่เกี่ยวข้องกับ EIUT ณ วันที่ครบกำหนดอายุของชนิดหน่วยลงทุนใด ๆ ของกองทุน Fixed Income Plan Series 4 กองทุนอาจยังมีการถือครองตราสารหนี้ที่ผิดนัดชำระหนี้ได้ โดยอาจมีการยืดระยะเวลาสำหรับกระบวนการเรียกชำระหนี้คืนของตราสารหนี้เหล่านี้ให้เลยวันครบกำหนดอายุของชนิดหน่วยลงทุน ซึ่งการเรียกชำระคืนหนี้ดังกล่าวอาจสำเร็จหรือไม่ก็ได้ ในกรณีที่เรียกชำระคืนหนี้ได้สำเร็จ ผู้ดูแลผลประโยชน์ของกองทุนจะกระจายเงินที่ได้รับจากการชำระคืนหนี้ให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุนตามสัดส่วนของจำนวนหน่วยลงทุนที่ถืออยู่ ซึ่งเป็นไปตามข้อกำหนดของสัญญา

• ความเสี่ยงจากการมีอัตราผลตอบแทน / รายได้ที่แตกต่างกัน (Risk of Different Yields / Income) : หน่วยลงทุนแต่ละชนิดของกองทุน Fixed Income Plan Series 4 มีวันเริ่มต้นและวันครบกำหนดอายุที่แตกต่างกัน ซึ่งชนิดหน่วยลงทุนที่เริ่มดำเนินการก่อนอาจซื้อหลักทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนหรือรายได้ที่แตกต่างกันกับหลักทรัพย์ที่ซื้อโดยชนิดหน่วยลงทุนอื่นที่เริ่มต้นในเวลาถัดมา สาเหตุดังกล่าวอาจมีผลกระทบต่ออัตราผลตอบแทนหรือรายได้ของชนิดหน่วยลงทุนชนิดใดชนิดหนึ่ง และทำให้ผลการดำเนินงานของชนิดหน่วยลงทุนดังกล่าวแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญกับผลการดำเนินงานของชนิดหน่วยลงทุนอื่นที่เริ่มต้นก่อนหรือหลังจากชนิดหน่วยลงทุนดังกล่าว

• ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยและความเสี่ยงด้านเครดิต (Interest Rate and Credit Risk): การลงทุนในตราสารหนี้มีความเสี่ยงเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงที่ไม่พึงประสงค์ทางด้านฐานะการเงินของผู้ออกตราสาร หรือภาวะเศรษฐกิจโดยทั่วไป หรือทั้งสองอย่าง หรือการเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ยโดยมิได้คาดหมาย ซึ่งอาจทำให้ความสามารถของผู้ออกตราสารในการชำระคืนเงินต้นและดอกเบี้ยลดลง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ในกรณีที่ผู้ออกตราสารพี่งพาการกู้ยืมเงินในระดับสูง ความสามารถของผู้ออกตราสารในการชำระคืนหนี้ตามข้อผูกพันดังกล่าวยังอาจได้รับผลกระทบในเชิงลบจากการพยากรณ์แนวโน้มธุรกิจที่เป็นการเฉพาะเจาะจง หรือความไม่สามารถในการจัดหาเงินทุนเพิ่มเติม นอกจากนี้ ภาวะเศรษฐกิจชะลอตัวหรือการเคลื่อนไหวสูงขึ้นของอัตราดอกเบี้ย อาจทำให้โอกาสที่ผู้ออกหลักทรัพย์จะผิดนัดชำระหนี้มีมากขึ้น

• ความเสี่ยงจากการลงทุนในตราสารหนี้ที่จ่ายผลตอบแทนสูง (High Yield Bonds Risk): การลงทุนในตราสารหนี้มีความเสี่ยงเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ย กลุ่มอุตสาหกรรม ตัวหลักทรัพย์ และเครดิต เมื่อเทียบกับตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่ออยู่ในระดับที่สามารถลงทุนได้ ตราสารหนี้ที่จ่ายผลตอบแทนในอัตราสูงโดยปกติมักจะมีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่า และจ่ายผลตอบแทนในอัตราที่สูงกว่าเพื่อชดเชยกับความน่าเชื่อถือที่ลดลงหรือความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ที่สูงขึ้นของหลักทรัพย์เหล่านี้

• ความเสี่ยงจากการลงทุนในกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ (Emerging Markets Risk): กองทุนอาจลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ของกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ (Emerging Markets) ซึ่งโดยทั่วไปมักมีความเสี่ยงด้านการเมือง กฎหมาย ภาษีอากร และกฎระเบียบต่าง ๆ มากกว่าตลาดหลักทรัพย์ของประเทศที่พัฒนาแล้ว (Developed Markets)

หมายเหตุ :

(1) ข้อความในส่วนของกองทุน Eastspring Investments Unit Trusts - Fixed Income Plan Series 4 ได้ถูกคัดเลือกมาเฉพาะส่วนที่สำคัญและจัดแปลมาจากต้นฉบับภาษาอังกฤษ ดังนั้น ในกรณีที่มีความแตกต่างหรือไม่สอดคล้องกับต้นฉบับภาษาอังกฤษ ให้ถือตามต้นฉบับภาษาอังกฤษเป็นเกณฑ์

(2) ในกรณีที่กองทุนหลักมีการแก้ไขเพิ่มเติมโครงการจัดการซึ่งบริษัทจัดการเห็นว่าไม่มีนัยสำคัญ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะแก้ไขเพิ่มเติมโครงการให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงของกองทุนหลัก โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว