M-CR

ข้อมูลเกี่ยวกับจำนวนเงินที่มุ่งรักษา มุ่งรักษาเงินต้นทั้งจำนวนของผู้ถือหน่วยลงทุน ณ วันครบรอบระยะเวลาการลงทุนของกองทุนรวมแต่ละรอบ โดยจำนวนเงินต้นที่บริษัทมุ่งรักษาจะเป็นจำนวนเงินต้นงวดที่ผู้ถือหน่วยลงทุนลงทุนในแต่ละรอบการลงทุน

ตัวอย่างจำนวนเงินที่มุ่งรักษา ถ้าผู้ถือหน่วยลงทุนลงทุนต่อเนื่องเป็นเวลา 10 ปี (2 รอบของการลงทุน) เงินที่บริษัทมุ่งรักษาเมื่อสิ้นปีที่ 10 จะเท่ากับ เงินต้นของผู้ถือหน่วยลงทุนบวกด้วยผลตอบแทนที่ผู้ถือหน่วยได้รับเมื่อสิ้นปีที่ 5

ข้อมูลเกี่ยวกับระยะเวลาการมุ่งรักษา การมุ่งรักษาเงินต้นจะเริ่มตั้งแต่วันเริ่มลงทุนของผู้ถือหน่วยลงทุนวันแรก จนถึงวันสิ้นรอบปีที่ 5 ซึ่งเป็นวันครบรอบระยะเวลาการลงทุนของกองทุนรวมแต่ละรอบ

ข้อมูลเกี่ยวกับกลไกการมุ่งรักษา ลงทุนในตราสารส่วนที่มุ่งรักษา ไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งจะเติบโตขึ้นเป็น 100% เมื่อถึงวันสิ้นรอบระยะเวลาการลงทุนแต่ละรอบ เพื่อให้สามารถมุ่งรักษาเงินต้นได้

ตัวอย่างกลไกการมุ่งรักษาเงินต้น สมมติฐาน : กองทุนมีโครงสร้างการมุ่งรักษาเงินต้นดังต่อไปนี้

ประเภทหลักทรัพย์

อัตราผลตอบแทน1 (ต่อปี)

สัดส่วนเงินลงทุน ณ วันเริ่มต้นการลงทุนแต่ละรอบ

สัดส่วนเงินลงทุนและผลตอบแทน ณ วันสิ้นสุดการลงทุนแต่ละรอบ ก่อนหักค่าใช้จ่าย

ค่าใช้จ่ายโดยเฉลี่ย2 (ต่อปี)

สัดส่วนเงินลงทุนและผลตอบแทน ณ วันสิ้นสุดการลงทุนแต่ละรอบ หลังหักค่าใช้จ่าย

ตั๋วเงินคลัง

3.10%

99.50%

101.04%

0.6955%

100.69%

เงินฝากสถาบันการเงิน

3.00%

0.50%

0.51%

0.6955%

0.51%

รวม

100.00%

101.55%

0.6955%

101.20%

หมายเหตุ : 1 แหล่งที่มา : ประมาณการอัตราผลตอบแทน ณ วันลงทุนเริ่มแรกของรอบการลงทุนตั้งแต่วันที่ 30 พฤศจิกายน 2550 ถึงวันที่ 30 พฤษภาคม 2551 ( โดยใช้ค่าเฉลี่ยผลการประมูลตั๋วเงินคลังอายุ 6 เดือนของธนาคารแห่งประเทศไทยในวันที่ 15 ตุลาคม 2550 และเงินฝากออมทรัพย์ธนาคาร Calyon ณ วันที่ 15 ตุลาคม 2550) 2 ค่าใช้จ่ายโดยเฉลี่ยต่อปีของกองทุนรวมตราสารหนี้ ประเภทมุ่งรักษาเงินต้น การคำนวณสัดส่วนเงินลงทุนและผลตอบแทนในตารางจะคำนวณโดยใช้จำนวนวันตามรอบระยะเวลาการลงทุนแต่ละรอบ

ทั้งนี้ สัดส่วนการลงทุนและค่าใช้จ่ายดังกล่าวข้างต้นอาจมีการเปลี่ยนแปลง ขึ้นอยู่กับสภาวการณ์ของตลาดในแต่ละช่วง ซึ่งผู้ถือหน่วยลงทุนสามารถติดตามรายละเอียดของการเปลี่ยนแปลงของรายละเอียดการลงทุนหรือกลไกการมุ่งรักษาเงินต้นดังกล่าวได้ทางหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ ในกรณีที่บริษัทจัดการลงทุนหรือมีไว้ซึ่งทรัพย์สินเพื่อกองทุน เป็นไปตามประเภทและอัตราส่วนโดยชอบก่อนการแก้ไขเพิ่มเติมตามประกาศสำนักงานที่ สน. 9/2550 แต่ไม่เป็นไปตามประเภทหรือเกินอัตราส่วนที่แก้ไขเพิ่มเติมโดยประกาศดังกล่าว บริษัทจัดการจะยังคงมีไว้ซึ่งทรัพย์สินดังกล่าวเพื่อเป็นทรัพย์สินของกองทุนต่อไป แต่หากทรัพย์สินเป็นตราสารที่มีกำหนดอายุซึ่งได้หมดอายุลง หรือได้มีการจำหน่ายทรัพย์สินนั้นไปเท่าใด บริษัทจัดการอาจคงทรัพย์สินอื่นนั้นไว้ได้เพียงจำนวนที่เหลือ

ประเภทของหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น หรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นที่จะลงทุน : ประเภทของหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น หรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นที่จะลงทุนในประเทศ : ส่วนที่ 1 : ประเภทและคุณสมบัติของตราสารทางการเงินทั่วไป ประเภทของตราสาร ได้แก่ 1. ตราสารทุน 1.1 หุ้น 1.2 ใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้น (share warrants) 1.3 ใบแสดงสิทธิในการซื้อหุ้นเพิ่มทุนที่โอนสิทธิได้ (Transferable Subscription Right : TSR) 1.4 ใบแสดงสิทธิในผลประโยชน์ที่มี underlying เป็นหุ้นหรือ ใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้น (share warrants) 1.5 ตราสารทุนอื่นที่มีลักษณะทำนองเดียวกับตราสารทุนตาม 1.1 - 1.4 ตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนดเพิ่มเติม 2. ตราสารหนี้ 2.1 พันธบัตร 2.2 ตั๋วเงินคลัง 2.3 หุ้นกู้ (ไม่รวมหุ้นกู้แปลงสภาพ หุ้นกู้อนุพันธ์ และตราสาร Basel III) 2.4 ตั๋วแลกเงิน (Bill of Exchange : B/E) 2.5 ตั๋วสัญญาใช้เงิน (Promissory Note : ตั๋วสัญญาใช้เงิน) 2.6 ใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้นกู้ 2.7 ใบแสดงสิทธิในผลประโยชน์ที่มี underlying เป็นพันธบัตรหรือหุ้นกู้ 2.8 ตราสารหนี้อื่นที่มีลักษณะทำนองเดียวกับตราสารหนี้ตาม 2.1 - 2.7 ตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนดเพิ่มเติม 3. ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน (ไม่รวมตราสาร Basel III) 4. ใบสำคัญแสดงสิทธิอนุพันธ์ (Derivative Warrants : DW) 5. ตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note : SN) ทั้งนี้ คุณสมบัติของตราสารและหลักเกณฑ์ในการลงทุนเป็นไปตามประกาศ ส่วนที่ 2 : ทรัพย์สินประเภทหน่วยลงทุนของกองทุนรวม (หน่วย CIS), หน่วยของกองทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องกับโครงสร้างพื้นฐาน (หน่วย infra) และหน่วยของกองทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์ (หน่วย property/REITs) เป็นไปตามประกาศ ทั้งนี้ จะไม่ลงทุนในหน่วย CIS ที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (listed fund) ซึ่งมีคุณสมบัติของตราสารเช่นเดียวกันกับตราสาร transferable securities ส่วนที่ 3 : ทรัพย์สินประเภทเงินฝากหรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก ส่วนที่ 4 : ธุรกรรมประเภทการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (reverse repo) ส่วนที่ 5 : ธุรกรรมประเภทการให้ยืมหลักทรัพย์ (securities lending) ส่วนที่ 6 : ธุรกรรมประเภท derivatives ทั้งนี้ ส่วนที่ 3 - ส่วนที่ 6 เป็นไปตามประกาศ

อัตราส่วนการลงทุนในหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น เพื่อเป็นทรัพย์สินของกองทุนรวม อัตราส่วนการลงทุนในหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น เพื่อเป็นทรัพย์สินของกองทุนรวมในประเทศและต่างประเทศ : เป็นไปตามประกาศ และกรณีที่การลงทุนไม่เป็นไปตามข้อนี้ จะดำเนินการให้เป็นไปตามประกาศกำหนด ทั้งนี้ กองทุนมีการกำหนดอัตราส่วนการลงทุนเพิ่มเติมดังนี้ ส่วนที่ 1 : อัตราส่วนการลงทุนที่คำนวณตามผู้ออกทรัพย์สินหรือคู่สัญญา (single entity limit) ได้แก่ - หน่วย CIS ที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายไทย ไม่เกิน 10% ส่วนที่ 3 : อัตราส่วนการลงทุนที่คำนวณตามประเภททรัพย์สิน (product limit) ได้แก่ - ตราสารหนี้ ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือที่ตัวตราสาร และ/หรือผู้ออกตราสารที่ต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (non-investment grade / unrated) ซึ่งนำมารวมคำนวณใน total SIP รวมกันไม่เกิน 15% - หน่วย CIS ที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายไทย ไม่เกิน 20% - กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์/REITs ไม่เกิน 15%