M-SCHD

กองทุนจะไม่ลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (Unhedged) ดังนั้น กองทุนจึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนได้รับผลขาดทุนจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้

นอกจากนี้ กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือผู้ออก (Issue/Issuer) ต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (Non-Investment Grade) ตราสารหนี้ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Securities) ตราสารทุนที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted Securities) หรือตราสารที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note) ทั้งนี้ กองทุนอาจทำธุรกรรมการให้ยืมหลักทรัพย์ (Securities lending) และ/หรือธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (Reverse Repo) ได้ ตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด

ในกรณีที่การลงทุนของกองทุนรวมไม่เป็นไปตามนโยบายการลงทุนตามการจัดแบ่งประเภทของกองทุน ให้บริษัทจัดการดำเนินการแก้ไขสัดส่วนการลงทุนของกองทุนรวม ให้เป็นไปตามนโยบายการลงทุนภายใน 90 วันนับแต่วันที่สัดส่วนการลงทุนของกองทุนรวมไม่เป็นไปตามนโยบายการลงทุน เว้นแต่บริษัทจัดการจะได้รับมติจากผู้ถือหน่วยลงทุนให้เปลี่ยนแปลงประเภทของกองทุนรวมภายในกำหนดเวลาดังกล่าว ในการคำนวณสัดส่วนการลงทุนของกองทุนรวมตามการจัดแบ่งประเภทของกองทุนตามประกาศ บลจ. อาจไม่นับช่วงระยะเวลาดังนี้รวมด้วยก็ได้ ทั้งนี้ โดยต้องคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ 1. ช่วงระยะเวลา 30 วันนับแต่วันที่จดทะเบียนเป็นกองทุนรวม 2. ช่วงระยะเวลา 30 วันก่อนครบอายุโครงการหรือก่อนเลิกกองทุนรวม 3. ช่วงระยะเวลาที่ต้องใช้ในการจำหน่ายทรัพย์สินของกองทุนเนื่องจากได้รับคำสั่งขายคืนหรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน หรือมีการโอนย้ายกองทุนจำนวนมาก หรือเพื่อรอการลงทุน ทั้งนี้ ต้องไม่เกินกว่า 10 วันทำการ

กรณีการลงทุนของกองทุนหน่วยลงทุนหรือกองทุนฟีดเดอร์มีลักษณะครบถ้วนตามข้อ 1. และ 2. บริษัทจัดการจะดำเนินการตามข้อ 3. 1. ฐานะการลงทุนสุทธิของกองทุนหน่วยลงทุนหรือกองทุนฟีดเดอร์ (1) มีฐานะการลงทุนสุทธิในหน่วยของกองทุนต่างประเทศ (กองทุนปลายทาง) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี < 80% ของ NAV ของกองทุนหน่วยลงทุนหรือกองทุนฟีดเดอร์ หรือ (2) มีฐานะการลงทุนสุทธิในหน่วยของกองทุนต่างประเทศ (กองทุนปลายทาง) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี ≥ 80% ของ NAV ของกองทุนหน่วยลงทุนหรือกองทุนฟีดเดอร์โดยกองทุนต่างประเทศไม่มีวัตถุประสงค์การลงทุนในทำนองเดียวกับกองทุนดัชนีหรือ ETF 2. NAV ของกองทุนปลายทาง มีการลดลงในลักษณะดังนี้ (1) NAV ณ วันใดวันหนึ่งลดลง > 2/3 ของ NAV กองทุนปลายทาง หรือ (2) ยอดรวมของ NAV ลดลงในช่วงระยะเวลา 5 วันทำการใดติดต่อกันคิดเป็นจำนวน > 2/3 ของ NAV กองทุนปลายทาง 3. บริษัทจัดการจะดำเนินการดังต่อไปนี้

การดำเนินการ

ระยะเวลาดำเนินการ

3.1 แจ้งเหตุที่กองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินลดลง พร้อมแนวทางการดำเนินการของ บลจ. ให้สำนักงานและผู้ถือหน่วย (แนวทางการดำเนินการดังกล่าวต้องคำนึงถึงประโยชน์ที่ดีที่สุดของผู้ถือหน่วยโดยรวม)

ภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่มี การเปิดเผยข้อมูลของกองทุนปลายทาง ที่ปรากฏเหตุ

3.2 เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการตาม 3.1 ต่อผู้ลงทุนทั่วไป (ดำเนินการให้บุคลากรที่เกี่ยวข้องเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวด้วย)

พร้อม 3.1

3.3 ปฏิบัติตามแนวทางการดำเนินการตาม 3.1

ภายใน 60 วันนับแต่วันที่มี การเปิดเผยข้อมูลของกองทุนปลายทาง ที่ปรากฏเหตุ

3.4 รายงานผลการดำเนินการตาม 3.3 ให้สำนักงานทราบ

ภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่ดำเนินการตาม 3.3 แล้วเสร็จ

ข้อมูลสำคัญของกองทุน Schwab U.S. Dividend Equity ETF (กองทุนหลัก)

ชื่อกองทุนรวมต่างประเทศSchwab U.S. Dividend Equity ETFประเภทกองทุนกองทุนรวมอีทีเอฟ (Exchange Traded Fund: ETF)ชนิดหน่วยลงทุนไม่มีการกำกับดูแลU.S. Securities and Exchange Commissionวัตถุประสงค์การลงทุน

กองทุนมีวัตถุประสงค์การลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนก่อนหักค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายให้ใกล้เคียงกับผลตอบแทนโดยรวมของดัชนี Dow Jones U.S. Dividend 100TM Index (ดัชนีอ้างอิง) ซึ่งสะท้อนผลการดำเนินงานของหุ้นของบริษัทในสหรัฐอเมริกา ที่มีอัตราการจ่ายเงินปันผลสูง และมีประวัติการจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ

นโยบายการลงทุน

ในภาวะปกติกองทุนจะลงทุนอย่างน้อยร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (รวมถึงการกู้ยืมเพื่อวัตถุประสงค์การลงทุน) ในหลักทรัพย์ที่เป็นองค์ประกอบของดัชนีอ้างอิง กองทุนจะมุ่งสร้างผลตอบแทนให้สอดคล้องกับดัชนีอ้างอิง ด้วยการลงทุนในหลักทรัพย์แต่ละตัวในสัดส่วนเดียวกับที่หลักทรัพย์ดังกล่าวมีอยู่ในดัชนี อย่างไรก็ตาม ในกรณีที่ที่ปรึกษาการลงทุนเห็นว่าเหมาะสม เช่น เพื่อหลีกเลี่ยงการซื้อหลักทรัพย์ในจำนวนที่ไม่เป็นไปตามหน่วยการซื้อขายปกติ (Odd-lots) กล่าวคือ การซื้อหลักทรัพย์ในจำนวนที่ต่ำกว่าจำนวนหลักทรัพย์ที่มักมีการซื้อขายกันโดยทั่วไป ด้วยเหตุผลด้านภาษี หรือเพื่อจัดการข้อพิจารณาด้านสภาพคล่องของหลักทรัพย์บางตัว ที่ปรึกษาการลงทุนอาจกำหนดให้น้ำหนักการลงทุนของกองทุนในหลักทรัพย์นั้น สูงกว่าหรือต่ำกว่าน้ำหนักของหลักทรัพย์ดังกล่าวในดัชนีได้ นอกจากนี้ กองทุนอาจขายหลักทรัพย์ที่อยู่ในดัชนีก่อนที่หลักทรัพย์ดังกล่าวจะถูกนำออกจากดัชนี หรือซื้อหลักทรัพย์ที่ยังไม่ได้ถูกรวมอยู่ในดัชนี ก่อนที่หลักทรัพย์ดังกล่าวจะถูกเพิ่มเข้าดัชนี เพื่อเตรียมความพร้อมล่วงหน้าเช่นกัน

กองทุนอาจลงทุนในหลักทรัพย์ที่ไม่ได้อยู่ในดัชนีอ้างอิงได้สูงสุดถึงร้อยละ 10 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ซึ่งที่ปรึกษาการลงทุนเชื่อว่าจะช่วยให้กองทุนสามารถสร้างผลตอบแทนได้ใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิง ได้แก่

1. หลักทรัพย์ที่ยังไม่ได้รวมอยู่ในดัชนี แต่ที่ปรึกษาการลงทุนคาดว่าจะถูกเพิ่มเข้าไปในดัชนีในอนาคต หรือหลักทรัพย์ที่จำเป็นต้องถือครองเพื่อสะท้อนการดำเนินการของบริษัท (Corporate Actions) เช่น การควบรวมกิจการ (Mergers) หรือการแยกธุรกิจออกเป็นบริษัทใหม่ (Spin-offs)

2. บริษัทลงทุนอื่น (Other Investment Companies)

3. ตราสารอนุพันธ์ โดยเฉพาะสัญญาซื้อขายล่วงหน้า กองทุนอาจใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าและตราสารอนุพันธ์อื่น ๆ เป็นหลัก เพื่อสร้างผลตอบแทนจากเงินสดที่ยังไม่ได้ถูกนำไปลงทุนของกองทุน (Uninvested Cash Assets) ซึ่งจะช่วยให้กองทุนสามารถติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีได้ใกล้เคียงยิ่งขึ้น

นอกจากนี้ กองทุนอาจลงทุนในเงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสด รวมถึงกองทุนตลาดเงิน และอาจนำหลักทรัพย์ที่ถือครองออกให้ยืม (Securities Lending) เพื่อลดความแตกต่างของผลการดำเนินงานที่เกิดขึ้นตามธรรมชาติระหว่างกองทุนดัชนีกับดัชนีอ้างอิงของกองทุน

กองทุนอาจจะกระจุกตัวในการลงทุน กล่าวคือมีการลงทุนมากกว่าร้อยละ 25 ของทรัพย์สินรวม ในอุตสาหกรรม กลุ่มอุตสาหกรรม หรือภาคธุรกิจใดภาคธุรกิจหนึ่ง ในสัดส่วนที่ใกล้เคียงกับระดับการกระจุกตัวของดัชนีอ้างอิง

วันที่จัดตั้งกองทุน20 ตุลาคม 2554ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนซื้อขายตลาดหลักทรัพย์ NYSE Arca ประเทศสหรัฐอเมริกาสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐอายุกองทุนไม่กำหนดการจ่ายเงินปันผลมีการจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสISIN CodeUS8085247976Bloomberg TickerSCHD USBenchmarkDow Jones U.S. Dividend 100TM Indexที่ปรึกษาการลงทุน (Investment Adviser)Charles Schwab Investment Management, Inc., dba Schwab Asset Management®นายทะเบียน (Transfer Agent)State Street Bank and Trust Companyผู้รับฝากทรัพย์สิน (Custodian)State Street Bank and Trust Companyผู้สอบบัญชี (Independent Registered Public Accounting Firm)Deloitte & Touche LLPวันทำการซื้อขายทุกวันทำการแหล่งข้อมูลhttps://www.schwabassetmanagement.com/products/schdค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม (ร้อยละต่อปีของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน)ค่าใช้จ่ายรวม (Total Expense Ratio)

0.06

ข้อมูลเกี่ยวกับดัชนีอ้างอิง: ดัชนี Dow Jones U.S. Dividend 100TM Index

คำอธิบายดัชนี: ดัชนีได้รับการพัฒนาโดย S&P Dow Jones Indices LLC โดยดัชนีดังกล่าวได้รับการออกแบบมาเพื่อสะท้อนผลการดำเนินงานของหุ้นของบริษัทในสหรัฐอเมริกา ที่มีอัตราการจ่ายเงินปันผลสูง และมีประวัติการจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ โดยคัดเลือกหุ้นที่มีความแข็งแกร่งทางปัจจัยพื้นฐานทางการเงิน (Fundamental Strength) เมื่อเปรียบเทียบกับบริษัทในกลุ่มเดียวกัน โดยพิจารณาจากอัตราส่วนทางการเงิน

ดัชนีประกอบด้วยหุ้นจำนวน 100 หลักทรัพย์ ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของ Dow Jones U.S. Broad Market Index โดยไม่รวมทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) ห้างหุ้นส่วนจำกัดมหาชน (Master Limited Partnerships: MLPs) หุ้นบุริมสิทธิ (Preferred Stocks) และหุ้นกู้แปลงสภาพ (Convertibles)

ทั้งนี้ ดัชนีใช้วิธีการถ่วงน้ำหนักตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่มีการปรับปรุง (Modified Market Capitalization Weighted)

การคัดเลือกหลักทรัพย์ของดัชนี: หุ้นที่มีสิทธิ์เข้าร่วมดัชนีจะต้องมีคุณสมบัติคือ มีประวัติการจ่ายเงินปันผลต่อเนื่องอย่างน้อย 10 ปี มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่ปรับด้วยสัดส่วนการถือครองหมุนเวียน (Float-Adjusted Market Capitalization) ไม่น้อยกว่า 500 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และผ่านเกณฑ์ขั้นต่ำด้านสภาพคล่อง

จากนั้นจะคัดเลือกหุ้นที่มีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูง โดยพิจารณาจากปัจจัยพื้นฐาน 4 ประการ ได้แก่

อัตราส่วนกระแสเงินสดต่อหนี้สินรวม (Cash Flow to Total Debt)

อัตราผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น (Return on Equity: ROE)

อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล (Dividend Yield)

อัตราการเติบโตของเงินปันผลย้อนหลัง 5 ปี (5-Year Dividend Growth Rate)

หุ้นในดัชนีจะได้รับการถ่วงน้ำหนักตามวิธีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่มีการปรับปรุง โดยมีข้อจำกัดดังนี้

หุ้นตัวใดตัวหนึ่งจะมีน้ำหนักในดัชนีได้ไม่เกินร้อยละ 4

กลุ่มอุตสาหกรรม (Sector) ใดกลุ่มอุตสาหกรรมหนึ่งจะมีน้ำหนักในดัชนีได้ไม่เกินร้อยละ 25

ข้อจำกัดดังกล่าวจะนำมาพิจารณา ณ เวลาที่มีการจัดสร้างดัชนี การทบทวนองค์ประกอบของดัชนี และการปรับสมดุลของดัชนี

การทบทวนองค์ประกอบของดัชนี: ดัชนีมีการทบทวนองค์ประกอบทุกปี และปรับสมดุลทุกไตรมาส

การเปิดเผยข้อมูล: ผู้ลงทุนสามารถศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/dividends-factors/dow-jones-us-dividend-100-index/#overview

การสรุปสาระสําคัญในส่วนของกองทุนหลักได้ถูกเลือกมาเฉพาะส่วนที่สําคัญซึ่งแปลมาจากต้นฉบับภาษาอังกฤษ ดังนั้น ในกรณีที่มีความแตกต่างหรือไม่สอดคล้องกับต้นฉบับภาษาอังกฤษให้ยึดถือตามต้นฉบับภาษาอังกฤษเป็นเกณฑ์ ทั้งนี้ หากกองทุนหลักมีการแก้ไขหรือเปลี่ยนแปลงข้อมูลข้างต้นใดๆ อย่างไม่มีนัยสำคัญ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะเปลี่ยนแปลงข้อมูลดังกล่าวเพื่อให้สอดคล้องกับกองทุนหลัก โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว และจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบโดยประกาศทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ