กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ Inverse Floater THOR Complex Return 2YA ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย SCBTHOR2YA

สัดส่วนการลงทุน ณ วันจดทะเบียน

ผลตอบแทนจาก ตราสารต่อปี (THB)

ส่วนที่ 1

ตราสารหนี้ Malayan Banking Berhad - มาเลเซีย

A3

Moody's

14.00%

2.10%

เงินฝาก ธ. Qatar National Bank (QNB) - กาตาร์

A

(FITCH International)

19.00%

2.35%

ตราสารหนี้ ธ. Emirates NBD (ENBD) - สหรัฐอาหรับเอมิเรสต์

A+

(FITCH International)

14.00%

2.00%

บัตรเงินฝาก The Saudi National Bank - สาขาสิงคโปร์

A-

(FITCH International)

19.00%

2.20%

เงินฝาก ธ. Abu Dhabi Commercial Bank - สหรัฐอาหรับเอมิเรสต์

A+

(FITCH International)

19.00%

2.10%

หุ้นกู้ของบริษัท ทรู คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน) - ไทย

BBB+

(TRIS)

15.00%

3.00%

รวม (เฉพาะเงินฝาก/ตราสารหนี้)

100.00%

2.29%

หักค่าใช้จ่าย (โดยประมาณ)*

0.69%

ผลตอบแทนโดยประมาณ ตามระยะเวลาการลงทุนประมาณ 1 ปี

1.60%

ส่วนที่ 2

สัญญา Interest rate swap (IRS) โดยอ้างอิงกับการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย THOR

ขึ้นอยู่กับข้อตกลงกับคู่สัญญา IRS ซึ่งอาจเปลี่ยนแปลงได้ตามสภาวะตลาด

- บริษัทจัดการจะใช้ดุลพินิจในการเปลี่ยนแปลงทรัพย์สินที่ลงทุนหรือสัดส่วนการลงทุนได้ต่อเมื่อเป็นการดำเนินการภายใต้สถานการณ์ที่จำเป็นและสมควรเพื่อรักษาผลประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ โดยไม่ทำให้ความเสี่ยงของทรัพย์สินที่ลงทุนเปลี่ยนแปลงไปอย่างมีนัยสำคัญ - หากไม่สามารถลงทุนให้เป็นไปตามที่กำหนดไว้ เนื่องจากสภาวะตลาดมีการเปลี่ยนแปลงไป ผู้ลงทุนอาจไม่ได้รับผลตอบแทนตามอัตราที่ประมาณการไว้ - ตราสารที่กองทุนพิจารณาลงทุนได้ผ่านขั้นตอนการวิเคราะห์ความเสี่ยงด้านความน่าเชื่อถือของผู้ออกตราสาร (Credit Risk) แล้ว แต่อาจยังมีความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจากการเปลี่ยนแปลงของเหตุการณ์ไม่คาดคิดที่มีนัยสำคัญต่อนโยบายในการดำเนินงานของผู้ออกตราสารหนี้ (Event risk) อยู่ - บริษัทขอสงวนสิทธิในการปิดขายหน่วยลงทุนก่อนระยะเวลาที่กำหนดได้ ในกรณีที่มียอดจำหน่ายหน่วยลงทุนเท่ากับหรือมากกว่าจำนวนเงินลงทุนโครงการ * ค่าใช้จ่ายที่กองทุนเรียกเก็บอาจเปลี่ยนแปลงตามความเหมาะสม โดยเก็บในอัตราไม่เกินจากที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนเสนอขายหน่วยลงทุน ซึ่งในช่วงระยะเวลาอายุโครงการ บริษัทจัดการอาจปรับเพิ่มหรือลดค่าธรรมเนียมการจัดการที่เรียกเก็บจริงได้ ในกรณีที่อัตราผลตอบแทนที่กองทุนได้รับหลังหักค่าใช้จ่ายสูงกว่าอัตราผลตอบแทนโดยเฉลี่ยต่อปีที่ได้แจ้งไว้ตอนเสนอขายหน่วยลงทุน บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการเพิ่มเติม โดยจะไม่เกินเพดานอัตราค่าธรรมเนียมการจัดการที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนเสนอขายหน่วยลงทุน

รายละเอียดของสัญญา Interest rate swap (IRS) THOR ที่กองทุนลงทุน (ส่วนที่ 2)

ดัชนีอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงอัตราดอกเบี้ย Thai Overnight Repurchase Rate (THOR)สกุลเงินบาทอายุสัญญา2 ปี แต่ไม่ต่ำกว่า 1 ปี 11 เดือน และไม่เกิน 2 ปี 1 เดือน นับจากวันจดทะเบียนทรัพย์สินเป็นกองทุนรวมการคำนวณผลตอบแทนที่ได้รับแต่ละงวด (ก่อนหักภาษี ณ ที่จ่าย)

ผลตอบแทน (ต่อปี) ที่ได้รับแต่ละงวด =

อัตราดอกเบี้ยคงที่ที่ได้รับจากคู่สัญญา IRS – (2 x อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR เฉลี่ย 3 เดือน)

แต่หากอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR เฉลี่ย 3 เดือนสูงกว่าเพดานอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง (Cap rate on THOR) ผู้ถือหน่วยลงทุนจะได้อัตราผลตอบแทนขั้นต่ำ 0.10% ต่อปี*

เพดานอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง (Cap rate on THOR)

2.50%**

การกำหนด Cap rate on THOR จะเป็นไปตามสัญญา IRS

งวดการจ่ายผลตอบแทนทุก 3 เดือน***

การคำนวณค่าเฉลี่ยของ THOR

(Day count Fraction)

จำนวนวันในงวดดอกเบี้ย/365 วันพิจารณาอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR 5 วันทำการก่อนหน้าวันจ่ายผลตอบแทนแต่ละงวดข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับ ดัชนีอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง

อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR คือ อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงตลาดพันธบัตรซื้อคืนพันธบัตรภาคเอกชนระยะข้ามคืนระหว่างธนาคาร โดยผู้ลงทุนสามารถดูราคาได้ที่

https://www.bot.or.th/App/BTWS_STAT/statistics/BOTWEBSTAT.aspx?reportID=946&language=TH

เหตุการณ์ที่ส่งผลกระทบต่อการลงทุน

บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิอาจเปลี่ยนสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่ลงทุนจาก IRS เป็นสัญญาซื้อขายล่วงหน้าประเภทอื่นที่ใกล้เคียงหรือปรับเงื่อนไขการจ่ายผลตอบแทนหากเกิดเหตุการณ์ใดเหตุการณ์หนึ่งตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนจนครบอายุกองทุน โดยคำนึงถึงผลประโยชน์สูงสุดของผู้ถือหน่วยลงทุน ซึ่งผลตอบแทนอาจเปลี่ยนแปลงจากที่กำหนดไว้ ในกรณีที่เกิดเหตุการณ์ใดเหตุการณ์หนึ่งต่อสินทรัพย์อ้างอิง ดังต่อไปนี้:

1. การยกเลิกการประกาศราคาดัชนีที่กองทุนใช้อ้างอิง

2. ไม่สามารถประกาศราคาดัชนีอ้างอิงอย่างเป็นทางการได้

3. การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบหรือสิ่งอื่นใดที่ส่งผลกระทบต่อดัชนีอ้างอิง สัญญา IRS หรือกองทุน

4. มีเหตุการณ์ใด ๆที่ทำให้คู่สัญญา IRS ที่มีการจ่ายผลตอบแทนอ้างอิงกับราคาของดัชนีอ้างอิงไม่สามารถป้องกันความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของดัชนีอ้างอิงได้ โดยคู่สัญญา IRS ได้ใช้ความพยายามอย่างถึงที่สุดในการแก้ไขปัญหาแล้ว แต่อย่างไรก็ตามคู่สัญญา IRS ยังคงได้รับผลกระทบดังต่อไปนี้

a. ไม่สามารถหา สร้าง สร้างใหม่ ทดแทน ถือครอง ยกเลิก หรือขายธุรกรรมหรือ สินทรัพย์เพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านราคาตามเงื่อนไขและข้อผูกพันที่เกี่ยวข้องกับสัญญา IRS นั้น หรือ

b. ไม่สามารถขายหรือไม่ได้รับการชำระเงินคืนจากการขายธุรกรรมหรือสินทรัพย์ที่ลงทุน

5. คู่สัญญา IRS ที่มีการจ่ายผลตอบแทนอ้างอิงกับสินทรัพย์อ้างอิง มีต้นทุนในการป้องกันความเสี่ยงเพิ่มขึ้น เช่น จากการเพิ่มขึ้นของอัตราการเสียภาษีอากร ค่าใช้จ่าย และค่าธรรมเนียมต่างๆ

ผู้ออกสัญญา

ธนาคารพาณิชย์ไทย หรือสถาบันการเงินไทยหรือธนาคารซึ่งเป็นสาขาของธนาคารต่างประเทศ หรือสถาบันการเงินต่างประเทศ

* อัตราผลตอบแทนขั้นต่ำดังกล่าวเป็นไปตามที่บริษัทจัดการกำหนด โดยบริษัทจัดการขอสงวนสิทธิอาจเปลี่ยนแปลงอัตราดังกล่าวได้หากสภาวะตลาดมีการเปลี่ยนแปลง โดยไม่ต่ำกว่าอัตราที่ระบุไว้ในโครงการ (บริษัทจัดการจะระบุอัตราที่แน่นอนในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ Factsheet ในช่วงเสนอขายครั้งแรก (IPO)) ** บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิเปลี่ยนแปลง Cap rate on THOR ตามสภาวะตลาดซึ่งขึ้นอยู่กับคู่สัญญา IRS รวมถึงการปรับขึ้นหรือปรับลดอัตราดอกเบี้ยนโยบายของประเทศไทย ณ ขณะนั้น (บริษัทจัดการจะระบุอัตราที่แน่นอนในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ Factsheet ในช่วงเสนอขายครั้งแรก (IPO)) *** บริษัทจัดการจะดำเนินการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนโดยอัตโนมัติให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุนไม่เกินปีละ 4 ครั้ง ในอัตราตามเงื่อนไขที่บริษัทจัดการกำหนด โดยจะประกาศวันรับซื้อคืนหน่วยลงทุนโดยอัตโนมัติให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าบนเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ บริษัทจัดการจะนำเงินของผู้ถือหน่วยลงทุนทุกรายไปลงทุนต่อยังกองทุนเปิดไทยพาณิชย์ตราสารหนี้ระยะสั้น (SCBSFF) หรือกองทุนรวมตราสารหนี้/กองทุนรวมตลาดเงินที่บริษัทจัดการกำหนด หรือกองทุนรวมอื่นตามความประสงค์ของผู้ถือหน่วยลงทุน โดยกองทุนที่รองรับจะเป็นไปตามที่บริษัทจัดการกำหนด ทั้งนี้ หากวันรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติตรงกับวันหยุดทำการกองทุนจะเลื่อนเป็นวันทำการถัดไป แต่หากตรงกับวันทำการสุดท้ายของเดือนจะเลื่อนเป็นวันทำการก่อนหน้า บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิอาจเปลี่ยนแปลงระยะเวลาการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติซึ่งขึ้นอยู่กับคู่สัญญา IRS เงื่อนไขการจ่ายผลตอบแทนของกองทุน (ก่อนหักค่าใช้จ่าย) กองทุนจะคำนวณผลตอบแทนโดยปัดทศนิยม 2 ตำแหน่งตามหลักคณิตศาสตร์ และจะรับซื้อคืนหน่วยลงทุนโดยอัตโนมัติให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุนไม่เกินปีละ 4 ครั้งตามเงื่อนไขการจ่ายผลตอบแทน 1. ดัชนีอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง คือ อัตราดอกเบี้ย Thai Overnight Repurchase Rate (THOR) 2. ผลตอบแทน (ต่อปี) ที่ได้รับแต่ละงวด = อัตราดอกเบี้ยคงที่ที่ได้รับจากคู่สัญญา IRS – (2 x อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR เฉลี่ย 3 เดือน) 3. เพดานอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง (Cap rate on THOR) = 2.50% ทั้งนี้ อัตราผลตอบแทนสูงสุดขึ้นอยู่กับการเคลื่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR เฉลี่ย 3 เดือน หากในกรณีที่อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR เฉลี่ย 3 เดือน ≥ Cap rate on THOR 2.50% ผู้ถือหน่วยลงทุนจะได้รับผลตอบแทนขั้นต่ำ 0.10% ต่อปี วันเริ่มต้นสัญญา คือ วันที่กองทุนเริ่มลงทุนในสัญญา Interest rate swap (IRS) THOR หากวันดังกล่าวไม่มีการคำนวณราคาของอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงนั้น บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิใช้ราคาของอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงของวันทำการถัดไป หรือวันทำการอื่นใดที่บริษัทจัดการสามารถนำราคาของอัตราดอกเบี้ยมาใช้อ้างอิงได้ โดยบริษัทจัดการจะคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ วันพิจารณาอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR ในแต่ละงวด คือ 5 วันทำการก่อนวันจ่ายผลตอบแทนในแต่ละงวด บริษัทจัดการจะแจ้งวันเริ่มต้นสัญญาและวันพิจารณาอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR ให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการภายใน 7 วันทำการนับแต่วันจดทะเบียนทรัพย์สินเป็นกองทุน แต่หากวันดังกล่าวตรงกับวันหยุดจะเลื่อนเป็นวันทำการถัดไป ทั้งนี้ วันพิจารณาอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงอาจเปลี่ยนแปลงได้หากสถานการณ์การลงทุนไม่เหมาะสมกับการลงทุน โดยบริษัทจัดการจะดำเนินการแจ้งให้ผู้ถือหน่วยทราบโดยเร็วผ่านเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ ในกรณีที่เกิดเหตุการณ์ใดๆ ซึ่งอาจมีผลกระทบต่อเงื่อนไขและการคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุนใน สัญญา IRS รวมไปถึงการกำหนด Cap rate on THOR เช่น คู่สัญญามีการยกเลิกสัญญาอันเนื่องมาจากสภาวะตลาดมีการผันผวนอย่างรุนแรงจนไม่สามารถออกสัญญา IRS ให้กองทุนภายใต้เงื่อนไขเดิมได้ กองทุนจึงต้องเปลี่ยนคู่สัญญาใหม่ เป็นต้น การคำนวณผลตอบแทนดังกล่าวจะเป็นไปตามข้อตกลงที่ระบุไว้ในสัญญา IRS ที่กองทุนลงทุน ซึ่งบริษัทจัดการจะแจ้งเงื่อนไขดังกล่าวให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบภายใน 15 วัน นับตั้งแต่วันที่เกิดเหตุการณ์นั้นๆ ขึ้น โดยจะแจ้งผ่านเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ เงื่อนไขของสัญญา IRS จะเป็นไปตามสัญญาที่กองทุนได้ทำการตกลงร่วมกันกับทางธนาคารคู่ค้า ทั้งนี้ หากเกิดเหตุการณ์ที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์อ้างอิงและ/หรือ บริษัทผู้ให้บริการสินทรัพย์อ้างอิงอย่างมีนัยสำคัญ เช่น หลักการการคำนวณราคามีการเปลี่ยนแปลง สินทรัพย์อ้างอิงถูกยกเลิก ซึ่งอาจเป็นเหตุให้สัญญา IRS มีอันต้องสิ้นสภาพก่อนกำหนด ธนาคารคู่ค้าจะทำการคำนวณราคาสัญญา IRS เพื่อใช้ในการยกเลิกสัญญาก่อนกำหนด รายละเอียดการคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุน โดยแบ่งเป็นส่วนที่ 1 และส่วนที่ 2 ดังนี้ ส่วนที่ 1 ผลตอบแทนจากการลงทุนในตราสารหนี้/เงินฝาก (ต่อปี) = 1.60% ส่วนที่ 2 ดัชนีอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง คือ อัตราดอกเบี้ย Thai Overnight Repurchase Rate (THOR) ผลตอบแทนรวมจากตราสารหนี้/เงินฝาก 1.60% และสัญญา IRS 3.50% = 5.10% - (2xTHOR) เพดานอัตราดอกเบี้ยอ้างอิง (Cap rate on THOR) = 2.50% อัตราผลตอบแทนขั้นต่ำ= 0.10% ต่อปี ตัวอย่างการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน 1. ผลตอบแทนจากการลงทุนในตราสารหนี้และเงินฝากต่อปี (ส่วนที่ 1) + สัญญา Interest rate swap (IRS) THOR (ส่วนที่ 2) = 1.60% + [3.50% – (2xTHOR)] = 5.10% - (2xTHOR) 2. ผลตอบแทนตามข้อ 1. x (จำนวนวันในงวดดอกเบี้ย/365) x เงินลงทุนเริ่มต้น สมมติฐานเงินลงทุนทั้งหมด 1,000,000 บาท วันเริ่มลงทุน คือ 7 ตุลาคม 2565

1. อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR ทยอยปรับตัวขึ้นในแต่ละงวดและ 2 งวดสุดท้ายปรับตัวขึ้นเกิน Cap rate 2.50%

งวดดอกเบี้ย

วันที่จ่ายดอกเบี้ย

จำนวนวันในงวด

ค่าเฉลี่ย THOR 3 เดือน (% ต่อปี)

การคำนวณผลตอบแทน

กองทุนได้รับผลตอบแทน (% ต่อปี) ในงวดการจ่ายผลตอบแทน

1

7 ม.ค. 2566

92

1.15

5.10 - (2x1.15) = 2.80

2.80

2

7 เม.ย. 2566

90

1.25

5.10 - (2x1.25) = 2.60

2.60

3

7 ก.ค. 2566

91

1.50

5.10 - (2x1.50) = 2.10

2.10

4

7 ต.ค. 2566

92

1.75

5.10 - (2x1.75) = 1.60

1.60

5

7 ม.ค. 2567

92

2.00

5.10 - (2x2.00) = 1.10

1.10

6

7 เม.ย. 2567

91

2.25

5.10 - (2x2.25) = 0.60

0.60

7

7 ก.ค. 2567

91

2.50

5.10 - (2x2.50) = 0.10

0.10*

8

7 ต.ค. 2567

92

2.75

5.10 - (2x2.75) = 0.10

0.10*

อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี

1.38

*ผลตอบแทนขั้นต่ำที่ผู้ถือหน่วยลงทุนจะได้รับในกรณีที่อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR เฉลี่ย 3 เดือน ≥ Cap rate 2.50%

ผลตอบแทนที่ได้รับ

งวดดอกเบี้ย

การคำนวณผลตอบแทน

ผลตอบแทน (บาท)

1

2.80% x (92/365) x 1,000,000

7,057.53

2

2.60% x (90/365) x 1,000,000

6,410.96

3

2.10% x (91/365) x 1,000,000

5,235.62

4

1.60% x (92/365) x 1,000,000

4,032.88

5

1.10% x (92/365) x 1,000,000

2,772.60

6

0.60% x (91/365) x 1,000,000

1,495.89

7

0.10% x (91/365) x 1,000,000

249.32

8

0.10% x (92/365) x 1,000,000

252.05

ได้รับผลตอบแทนต่อปี

13,753.43 (1.38% ต่อปี)

ผลตอบแทนรวม 2 ปี

27,506.85 (คิดเป็น 2.75% ต่อ 2 ปี)

2. อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR ไม่เคยปรับตัวขึ้นเกิน Cap rate 2.50%

งวดดอกเบี้ย

วันที่จ่ายดอกเบี้ย

จำนวนวันในงวด

ค่าเฉลี่ย THOR 3 เดือน (% ต่อปี)

การคำนวณผลตอบแทน

กองทุนได้รับผลตอบแทน (% ต่อปี) ในงวดการจ่ายผลตอบแทน

1

7 ม.ค. 2566

92

1.15

5.10 - (2x1.15) = 2.80

2.80

2

7 เม.ย. 2566

90

1.25

5.10 - (2x1.25) = 2.60

2.60

3

7 ก.ค. 2566

91

1.25

5.10 - (2x1.25) = 2.60

2.60

4

7 ต.ค. 2566

92

1.50

5.10 - (2x1.50) = 2.10

2.10

5

7 ม.ค. 2567

92

1.50

5.10 - (2x1.50) = 2.10

2.10

6

7 เม.ย. 2567

91

1.75

5.10 - (2x1.75) = 1.60

1.60

7

7 ก.ค. 2567

91

1.75

5.10 - (2x1.75) = 1.60

1.60

8

7 ต.ค. 2567

92

1.75

5.10 - (2x1.75) = 1.60

1.60

อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี

2.13

ผลตอบแทนที่ได้รับ

งวดดอกเบี้ย

การคำนวณผลตอบแทน

ผลตอบแทน (บาท)

1

2.80% x (92/365) x 1,000,000

7,057.53

2

2.60% x (90/365) x 1,000,000

6,410.96

3

2.60% x (91/365) x 1,000,000

6,482.19

4

2.10% x (92/365) x 1,000,000

5,293.15

5

2.10% x (92/365) x 1,000,000

5,293.15

6

1.60% x (91/365) x 1,000,000

3,989.04

7

1.60% x (91/365) x 1,000,000

3,989.04

8

1.60% x (92/365) x 1,000,000

4,032.88

ได้รับผลตอบแทนต่อปี

21,273.97 (2.13% ต่อปี)

ผลตอบแทนรวม 2 ปี

42,547.94 (คิดเป็น 4.25% ต่อ 2 ปี)

3. อัตราดอกเบี้ยอ้างอิง THOR คงที่ และ/หรือมีการปรับตัวลดลงระหว่างอายุสัญญา

งวดดอกเบี้ย

วันที่จ่ายดอกเบี้ย

จำนวนวันในงวด

ค่าเฉลี่ย THOR 3 เดือน (% ต่อปี)

การคำนวณผลตอบแทน

กองทุนได้รับ

ผลตอบแทน (% ต่อปี) ในงวดการจ่ายผลตอบแทน

1

7 ม.ค. 2566

92

1.15

5.10 - (2x1.15) = 2.80

2.80

2

7 เม.ย. 2566

90

1.15

5.10 - (2x1.15) = 2.80

2.80

3

7 ก.ค. 2566

91

0.75

5.10 - (2x0.75) = 3.60

3.60

4

7 ต.ค. 2566

92

0.75

5.10 - (2x0.75) = 3.60

3.60

5

7 ม.ค. 2567

92

0.50

5.10 - (2x0.50) = 4.10

4.10

6

7 เม.ย. 2567

91

0.50

5.10 - (2x0.50) = 4.10

4.10

7

7 ก.ค. 2567

91

0.50

5.10 - (2x0.50) = 4.10

4.10

8

7 ต.ค. 2567

92

0.25

5.10 - (2x0.25) = 4.60

4.60

อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี

3.72

ผลตอบแทนที่ได้รับ

งวดดอกเบี้ย

การคำนวณผลตอบแทน

ผลตอบแทน (บาท)

1

2.80% x (92/365) x 1,000,000

7,057.53

2

2.80% x (90/365) x 1,000,000

6,904.11

3

3.60% x (91/365) x 1,000,000

8,975.34

4

3.60% x (92/365) x 1,000,000

9,073.97

5

4.10% x (92/365) x 1,000,000

10,334.25

6

4.10% x (91/365) x 1,000,000

10,221.92

7

4.10% x (91/365) x 1,000,000

10,221.92

8

4.60% x (92/365) x 1,000,000

11,594.52

ได้รับผลตอบแทนต่อปี

37,191.78 (3.72% ต่อปี)

ผลตอบแทนรวม 2 ปี

74,383.56 (คิดเป็น 7.44% ต่อ 2 ปี)

แผนภาพรูปแบบการจ่ายผลตอบแทน

แผนภาพตัวอย่างรูปแบบการจ่ายผลตอบแทน

แผนภาพตัวอย่างการแลกกระแสเงินสดของสัญญา IRS

แผนภาพทั้ง 3 แผนภาพข้างต้นอยู่ภายใต้สมมติฐานที่มีภาวะการลงทุนในสถานการณ์ปกติ