กองทุนเปิด ทิสโก้ โกลด์ ลิ้งค์ คอมเพล็กซ์ รีเทิร์น 2 TGLINK2

กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารที่มีอันดับความน่าเชื่อถือที่ตัวตราสารหรือที่ผู้ออกตราสารต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (Non-Investment Grade) และตราสารที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือที่ตัวตราสารและที่ผู้ออกตราสาร (Unrated) แต่กองทุนอาจลงทุนในตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note) และตราสารที่มีอันดับความน่าเชื่อถือที่ตัวตราสารหรือที่ผู้ออกตราสารต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (Non-Investment Grade) เฉพาะกรณีที่ตราสารนั้นได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือที่ตัวตราสารหรือที่ผู้ออกตราสารในอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade) ขณะที่กองทุนลงทุนเท่านั้น

กองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management) โดยพิจารณาจากสภาวะตลาดในขณะนั้น กฎข้อบังคับ และปัจจัยอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง เช่น ทิศทางราคาหลักทรัพย์ อัตราดอกเบี้ย และสภาวะอัตราแลกเปลี่ยน รวมถึงค่าใช้จ่ายในการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า เป็นต้น

ทั้งนี้ สัดส่วนการลงทุนของกองทุนรวมตามการจัดแบ่งประเภทของกองทุน หรือสัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้ และ/หรือเงินฝากหรือตราสารเทียบเท่าเงินฝากทั้งในประเทศและ/หรือต่างประเทศตามที่ระบุไว้ข้างต้น จะไม่นำมาบังคับใช้ในช่วงระหว่างรอการลงทุน ซึ่งมีระยะเวลาประมาณ 30 วันนับตั้งแต่วันจดทะเบียนกองทรัพย์สินเป็นกองทุนรวม และ/หรือในช่วงระยะเวลาประมาณ 30 วันก่อนวันเลิกโครงการ ทั้งนี้ โดยต้องคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ

รายละเอียดการลงทุน : ส่วนที่ 1 : กองทุนจะลงทุนในตราสารหนี้ และ/หรือเงินฝากหรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก ทั้งในประเทศและ/หรือต่างประเทศ ที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade) ประมาณ 97.00 - 99.00% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยมีเป้าหมายให้เงินลงทุนในส่วนนี้เติบโตเป็น 100% เมื่อสิ้นระยะเวลาประมาณ 1 ปี

ประมาณการตราสารและสัดส่วนที่คาดว่าจะลงทุนในส่วนของตราสารหนี้และ/หรือเงินฝาก

ตราสารที่ลงทุน*

อันดับความน่าเชื่อถือ ของตราสาร/ผู้ออกตราสาร

สัดส่วนการลงทุนโดยประมาณ

ผลตอบแทนจากตราสารในรูปของเงินบาท โดยประมาณ ณ วันครบอายุกองทุน

(ต่อปี)

เงินต้นและผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับ

(ต่อปี)

XX XX XX XX XX XX XX XX XX XX รวม

97.00 - 99.00%

หักค่าใช้จ่ายโดยประมาณ**

XX%

เงินต้นและผลตอบแทนจากการลงทุนในส่วนที่ 1 หลังจากหักค่าใช้จ่ายของกองทุนโดยประมาณ

XX%

หมายเหตุ :

* บริษัทจัดการจะใช้ดุลยพินิจในการเปลี่ยนแปลงทรัพย์สินที่ลงทุนหรือสัดส่วนการลงทุนได้ต่อเมื่อเป็นการดำเนินการภายใต้สถานการณ์ที่จำเป็นและสมควรเพื่อรักษาผลประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ โดยไม่ทำให้ความเสี่ยงของทรัพย์สินที่ลงทุนเปลี่ยนแปลงไปอย่างมีนัยสำคัญ โดยบริษัทจัดการอาจพิจารณาลงทุนในตราสารหนี้อื่น และ/หรือเพิ่มเติมจากตราสารที่ระบุไว้ข้างต้น ซึ่งตราสารดังกล่าวจะอยู่ภายใต้กรอบการลงทุนของบริษัทจัดการ โดยประมาณการอัตราผลตอบแทนของตราสารที่ลงทุนอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ ทั้งนี้ การเปลี่ยนแปลงดังกล่าวอาจทำให้ผู้ถือหน่วยลงทุนไม่ได้รับผลตอบแทนตามอัตราที่ประมาณการไว้ อย่างไรก็ตาม ในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงสัดส่วนการลงทุนของเงินลงทุนในส่วนที่ 1 จะส่งผลให้เงินลงทุนในส่วนที่ 2 เปลี่ยนแปลงไปด้วย ** ค่าใช้จ่ายของกองทุน (รวมค่าธรรมเนียมการจัดการ) อาจมีการเปลี่ยนแปลงตามที่บริษัทจัดการเห็นสมควร ในกรณีที่กองทุนได้รับผลตอบแทนสูงกว่าที่ได้เปิดเผยไว้ตอนเสนอขายหน่วยลงทุน บริษัทจัดการอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการเพิ่มเติมได้ โดยรวมแล้วไม่เกิน 3.00% ต่อปีของมูลค่าจดทะเบียนกองทุนรวม

ทั้งนี้ (1) บริษัทจัดการจะเปิดเผยพอร์ตการลงทุน สัดส่วนการลงทุน และอัตราผลตอบแทนให้ผู้ลงทุนทราบในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ และหนังสือชี้ชวนส่วนข้อมูลกองทุนรวมก่อนการเสนอขายหน่วยลงทุน (2) กองทุนอาจไม่ได้รับเงินต้นและผลตอบแทนตามที่คาดหมายไว้ หากผู้ออกตราสารหรือธนาคารหรือคู่สัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่กองทุนลงทุนไม่สามารถชำระคืนเงินต้น ดอกเบี้ย รวมทั้งผลตอบแทนอื่นใดตามที่ตกลงกันไว้ได้ (3) ผู้ถือหน่วยลงทุนอาจไม่ได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนตามที่ได้ประมาณการไว้ข้างต้น เนื่องจากสภาวะตลาด หรือปัจจัยอื่นๆที่เกี่ยวข้อง รวมถึงค่าใช้จ่ายที่กองทุนเรียกเก็บมีการเปลี่ยนแปลงไป

ส่วนที่ 2 : เงินลงทุนในส่วนที่เหลือประมาณ 1.00 – 3.00% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน กองทุนจะลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) ประเภทสัญญาออปชั่น (Option) หรือวอร์แรนท์ (Warrant) ที่มีการจ่ายผลตอบแทนอ้างอิงกับอัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของกองทุน SPDR Gold Shares (GLD:UP) สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐอเมริกา (USD)

รายละเอียดและเงื่อนไขของสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ที่กองทุนลงทุน

สินทรัพย์อ้างอิง (Underlying)

กองทุน SPDR Gold Shares (GLD:UP)

สกุลเงินสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD)อายุของสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ประมาณ 1 ปี (วันเริ่มต้นสัญญาถึงวันพิจารณาสินทรัพย์อ้างอิง)วันเริ่มต้นสัญญาวันที่กองทุนเริ่มลงทุนในสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์วันพิจารณาสินทรัพย์อ้างอิงวันสุดท้ายที่ประเมินราคาสินทรัพย์อ้างอิงตามสัญญา หากตรงกับวันหยุดจะใช้วันทำการถัดไปแทน (ภายในระยะเวลาไม่เกิน 30 วันก่อนวันครบอายุโครงการ)อัตราส่วนร่วมในผลตอบแทน (Participation Rate: PR)40% (อัตราการมีส่วนร่วมในผลตอบแทนที่กำหนดโดยคู่สัญญา)อัตราผลตอบแทนชดเชย (Rebate Rate)0.25% (อัตราผลตอบแทนชดเชยที่จะได้รับ เมื่ออัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันทำการใด ปรับลดลงมากกว่าหรือเท่ากับ 20% หรือปรับเพิ่มขึ้นมากกว่าหรือเท่ากับ 15% โดยเริ่มตั้งแต่วันทำการถัดจากวันเริ่มต้นสัญญาถึงวันพิจารณาสินทรัพย์อ้างอิง)Barrier Level

+15% (Call Option with Knock Out Barrier)

-20% (Put Option with Knock Out Barrier) (กรอบสูงสุดของอัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิงที่คาดการณ์ไว้ (การปรับลดลงมากกว่าหรือเท่ากับ 20% หรือปรับเพิ่มขึ้นมากกว่าหรือเท่ากับ 15%) เมื่อเทียบกับราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันเริ่มต้นสัญญา)

ขนาดสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์

ประมาณ 100% ของจำนวนเงินที่ได้รับจากการเสนอขายหน่วยลงทุน

โดยขนาดสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์จะถูกแปลงเป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐอเมริกา ณ วันที่ลงทุน ดังนั้น ผลตอบแทนจากการลงทุนในสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ในสกุลเงินบาทจึงขึ้นอยู่กับอัตราแลกเปลี่ยน ณ วันที่คำนวณผลตอบแทน กองทุนจึงมีความเสี่ยงที่จะได้รับผลตอบแทนสูงหรือต่ำกว่าที่ระบุไว้ได้

ข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับสินทรัพย์อ้างอิง

กองทุน SPDR Gold Shares เป็นกองทุนอีทีเอฟ (Exchange Traded Fund) ที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก ตลาดหลักทรัพย์สิงคโปร์ ตลาดหลักทรัพย์ญี่ปุ่น ตลาดหลักทรัพย์ฮ่องกง และตลาดหลักทรัพย์เม็กซิกัน ทั้งนี้ ราคาที่สัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ใช้อ้างอิงจะเป็นราคาของกองทุน SPDR Gold Shares (GLD:UP) ที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (NYSE Arca, Inc.) ประเทศสหรัฐอเมริกา

กองทุน SPDR Gold Shares มุ่งเน้นลงทุนในทองคำแท่ง โดยมีวัตถุประสงค์การลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนของกองทุนหักด้วยค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายทั้งหมดของกองทุนให้ใกล้เคียงกับผลตอบแทนของราคาทองคำ LBMA Gold Price ที่ประกาศเวลา 15.00 น. (เวลาเมืองลอนดอน)

กองทุน SPDR Gold Shares จัดตั้งและจัดการโดย World Gold Trust Services, LLC ที่ถือหุ้นโดย World Gold Council (WGC) ซึ่งเป็นองค์กรที่ไม่แสวงหากำไรที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายของประเทศสวิสเซอร์แลนด์ ซึ่งผู้ลงทุนสามารถเข้าถึงข้อมูลกองทุน SPDR Gold Shares เพื่อศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ https://www.spdrgoldshares.com/usa/

เหตุการณ์ที่ส่งผลกระทบต่อการลงทุนกองทุนสงวนสิทธิในการปรับเงื่อนไขการจ่ายผลตอบแทนหากเกิดเหตุการณ์ใดเหตุการณ์หนึ่ง โดยผู้แทนการคำนวณมูลค่ายุติธรรมของสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ (Calculation Agent) จะคำนวณการจ่ายผลตอบแทนจากเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นจริง ซึ่งผู้จัดการกองทุนจะพิจารณาร่วมกับผู้แทนการคำนวณ โดยยึดถือผลประโยชน์ของผู้ถือหน่วยลงทุนเป็นสำคัญ เหตุการณ์ดังกล่าวมีดังนี้ 1) สินทรัพย์อ้างอิงมีการเลิกกองทุน 2) ไม่สามารถคำนวณ และประกาศมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ มูลค่าหน่วยลงทุน และราคาของสินทรัพย์อ้างอิงอย่างเป็นทางการได้ 3) การเปลี่ยนแปลงวิธีการคำนวณมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ มูลค่าหน่วยลงทุน และราคาของสินทรัพย์อ้างอิง 4) การเปลี่ยนแปลงกฎหมายหรือข้อบังคับที่ส่งผลกระทบต่อสินทรัพย์อ้างอิงหรือสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ 5) คู่สัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ที่มีการจ่ายผลตอบแทนอ้างอิงกับราคาของสินทรัพย์อ้างอิง มีต้นทุนในการป้องกันความเสี่ยงเพิ่มขึ้น เช่น จากการเพิ่มขึ้นของอัตราการเสียภาษีอากร ค่าใช้จ่าย และค่าธรรมเนียมต่างๆ 6) มีเหตุการณ์ใดๆที่ทำให้ผู้ออกสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ที่มีการจ่ายผลตอบแทนอ้างอิงกับสินทรัพย์อ้างอิง ไม่สามารถป้องกันความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของสินทรัพย์อ้างอิงได้ โดยผู้ออกสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ได้ใช้ความพยายามอย่างถึงที่สุดในการแก้ไขปัญหาแล้ว อย่างไรก็ตาม ผู้ออกสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ยังคงได้รับผลกระทบดังต่อไปนี้ (1) ไม่สามารถหา สร้าง สร้างใหม่ ทดแทน ถือครอง ยกเลิก หรือขายธุรกรรมหรือทรัพย์สินเพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านราคาตามเงื่อนไขและข้อผูกพันที่เกี่ยวข้องกับสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์นั้น หรือ (2) ไม่สามารถขายหรือไม่ได้รับการชำระเงินคืนจากการขายธุรกรรมหรือทรัพย์สินที่ลงทุน ผู้ออกสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ธนาคารพาณิชย์และ/หรือสถาบันการเงินที่มีอันดับความน่าเชื่อถือไม่ต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade)

หมายเหตุ : บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิเปลี่ยนแปลงอัตราส่วนร่วมในผลตอบแทน และ/หรืออัตราผลตอบแทนชดเชย และ/หรือค่า Barrier เมื่อมีความจำเป็นและสมควร เพื่อรักษาผลประโยชน์ของผู้ลงทุน หรือเพื่อเพิ่มผลตอบแทนโดยรวมให้กับผู้ลงทุน โดยจะแจ้งให้ผู้ลงทุนทราบในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ และหนังสือชี้ชวนส่วนข้อมูลกองทุนรวมก่อนการเสนอขายหน่วยลงทุน ทั้งนี้ หากสภาวะตลาดมีการเปลี่ยนแปลงหรือเป็นไปตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน จนส่งผลให้อัตราส่วนร่วม และ/หรืออัตราผลตอบแทนชดเชย และ/หรือค่า Barrier ณ วันที่ลงทุนมากกว่าที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญและหนังสือชี้ชวนส่วนข้อมูลกองทุนรวม บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิในการปรับอัตราส่วนร่วม และ/หรืออัตราผลตอบแทนชดเชย และ/หรือค่า Barrier เพิ่มขึ้น

เงื่อนไขการจ่ายเงินต้นและผลตอบแทนของกองทุน ณ วันครบอายุโครงการ

กรณีที่

เงื่อนไข

เงินต้นและผลตอบแทน ณ วันครบกำหนดอายุโครงการ

1

อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันทำการใดวันทำการหนึ่งตลอดอายุสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ (ก่อนวันพิจารณาสินทรัพย์อ้างอิง) ปรับลดลงมากกว่าหรือเท่ากับ 20% หรือปรับเพิ่มขึ้นมากกว่าหรือเท่ากับ 15% เมื่อเทียบกับราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันเริ่มต้นสัญญา

ได้รับเงินต้นคืน 100%

+ ผลตอบแทนชดเชยจากสัญญา ออปชั่นหรือวอร์แรนท์ = 0.25% x อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน

2

อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันพิจารณาสินทรัพย์อ้างอิง ปรับลดลงมากกว่าหรือเท่ากับ 20% หรือปรับเพิ่มขึ้นมากกว่าหรือเท่ากับ 15% เมื่อเทียบกับราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันเริ่มต้นสัญญา

ได้รับเงินต้นคืน 100%

+ ผลตอบแทนชดเชยจากสัญญา ออปชั่นหรือวอร์แรนท์ = 0.25% x อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน

3

อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันพิจารณาสินทรัพย์อ้างอิง ปรับลดลงน้อยกว่า 20% เมื่อเทียบกับราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันเริ่มต้นสัญญา

ได้รับเงินต้นคืน 100%

+ ผลตอบแทนจากการลงทุนในสัญญา ออปชั่นหรือวอร์แรนท์ = (PR x |อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง| x เงินต้น) x อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน

4

อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันพิจารณาสินทรัพย์อ้างอิง ปรับเพิ่มขึ้นน้อยกว่า 15% เมื่อเทียบกับราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันเริ่มต้นสัญญา

ได้รับเงินต้นคืน 100%

+ ผลตอบแทนจากการลงทุนในสัญญา ออปชั่นหรือวอร์แรนท์ = (PR x |อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง| x เงินต้น) x อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน

ในการพิจารณาว่าเข้าเงื่อนไขการได้รับผลตอบแทนตามกรณีใด กองทุนจะพิจารณาอัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิงทุกสิ้นวันทำการของสินทรัพย์อ้างอิง

ในกรณีที่เกิดเหตุการณ์ใดๆ ซึ่งอาจมีผลกระทบต่อเงื่อนไขและการคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุนในสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ เช่น คู่สัญญามีการยกเลิกสัญญาอันเนื่องมาจากสภาวะตลาดมีความผันผวนอย่างรุนแรงจนไม่สามารถออกสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ให้กองทุนภายใต้เงื่อนไขเดิมได้ กองทุนจึงต้องเปลี่ยนคู่สัญญาใหม่ เป็นต้น การคำนวณผลตอบแทนดังกล่าวจะเป็นไปตามข้อตกลงที่ระบุไว้ในสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ที่กองทุนลงทุน ซึ่งบริษัทจัดการจะแจ้งเงื่อนไขดังกล่าวให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบภายใน 15 วัน นับตั้งแต่วันที่เกิดเหตุการณ์นั้นๆ ขึ้น โดยจะแจ้งผ่านเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ

เงื่อนไขของสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์จะเป็นไปตามสัญญาที่กองทุนได้ทำการตกลงร่วมกันกับทางผู้ออกสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ ทั้งนี้ หากเกิดเหตุการณ์ที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์อ้างอิง และ/หรือบริษัทจัดการของสินทรัพย์อ้างอิงอย่างมีนัยสำคัญ เช่น หลักการการคำนวณมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ มูลค่าหน่วยลงทุนและราคาของสินทรัพย์อ้างอิงมีการเปลี่ยนแปลง สินทรัพย์อ้างอิงถูกยกเลิก และ/หรือบริษัทจัดการของสินทรัพย์อ้างอิงปิดกิจการ เป็นต้น ซึ่งอาจเป็นเหตุให้สัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์มีอันต้องสิ้นสภาพก่อนกำหนด ผู้ออกสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์จะทำการคำนวณราคาสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์เพื่อใช้ในการยกเลิกสัญญาก่อนกำหนด

ตัวอย่างการคำนวณผลตอบแทนของกองทุน สมมติฐานเงินลงทุน 1,000,000 บาท แบ่งเงินลงทุนออกเป็น 2 ส่วน ส่วนที่ 1 : ประมาณ XX บาท ลงทุนในตราสารหนี้ และ/หรือเงินฝากหรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก ทั้งในประเทศและ/หรือต่างประเทศที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade) โดยมีเป้าหมายเพื่อให้ส่วนนี้เติบโตเป็น 1,000,000 บาท ส่วนที่ 2 : ประมาณ XX บาท ลงทุนในสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ ที่มีการจ่ายผลตอบแทนอ้างอิงกับอัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของกองทุน SPDR Gold Shares (GLD:UP) สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐอเมริกา (USD)

ประเภทหลักทรัพย์/ทรัพย์สิน*

สัดส่วนการลงทุน โดยประมาณ

อัตราผลตอบแทน ณ วันครบอายุกองทุน (ต่อปี)

การได้รับคืนเงินต้น + ผลตอบแทน ที่คาดว่าจะได้รับ (ต่อปี)

ส่วนที่ 1: ตราสารหนี้ และ/หรือเงินฝากหรือตราสารเทียบเท่าเงินฝากทั้งในประเทศและ/หรือต่างประเทศ

XX%

ประมาณ XX%

XX%

หัก ค่าใช้จ่ายโดยประมาณ**

XX%

เงินต้นและผลตอบแทนจากการลงทุนในส่วนที่ 1 หลังจากหักค่าใช้จ่ายของกองทุนโดยประมาณ

100.00%

ส่วนที่ 2: สัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์

XX%

ตัวอย่างผลตอบแทนของสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ ตามตารางด้านล่าง

* บริษัทจัดการจะใช้ดุลยพินิจในการเปลี่ยนแปลงทรัพย์สินที่ลงทุนหรือสัดส่วนการลงทุนได้ต่อเมื่อเป็นการดำเนินการภายใต้สถานการณ์ที่จำเป็นและสมควรเพื่อรักษาผลประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ โดยไม่ทำให้ความเสี่ยงของทรัพย์สินที่ลงทุนเปลี่ยนแปลงไปอย่างมีนัยสำคัญ โดยบริษัทจัดการอาจพิจารณาลงทุนในตราสารหนี้อื่น และ/หรือเพิ่มเติมจากตราสารที่ระบุไว้ข้างต้น ซึ่งตราสารดังกล่าวจะอยู่ภายใต้กรอบการลงทุนของบริษัทจัดการ โดยประมาณการอัตราผลตอบแทนของตราสารที่ลงทุนอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ ทั้งนี้ การเปลี่ยนแปลงดังกล่าวอาจทำให้ผู้ถือหน่วยลงทุนไม่ได้รับผลตอบแทนตามอัตราที่ประมาณการไว้ อย่างไรก็ตาม ในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงสัดส่วนการลงทุนของเงินลงทุนในส่วนที่ 1 จะส่งผลให้เงินลงทุนในส่วนที่ 2 เปลี่ยนแปลงไปด้วย ** ค่าใช้จ่ายของกองทุน (รวมค่าธรรมเนียมการจัดการ) อาจมีการเปลี่ยนแปลงตามที่บริษัทจัดการเห็นสมควร ในกรณีที่กองทุนได้รับผลตอบแทนสูงกว่าที่ได้เปิดเผยไว้ตอนเสนอขายหน่วยลงทุน บริษัทจัดการอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการเพิ่มเติมได้ โดยรวมแล้วไม่เกิน 3.00% ต่อปีของมูลค่าจดทะเบียนกองทุนรวม

ทั้งนี้ (1) บริษัทจัดการจะเปิดเผยพอร์ตการลงทุน สัดส่วนการลงทุน และอัตราผลตอบแทนให้ผู้ลงทุนทราบในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ และหนังสือชี้ชวนส่วนข้อมูลกองทุนรวมก่อนการเสนอขายหน่วยลงทุน (2) กองทุนอาจไม่ได้รับเงินต้นและผลตอบแทนตามที่คาดหมายไว้ หากผู้ออกตราสารหรือธนาคารหรือคู่สัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่กองทุนลงทุนไม่สามารถชำระคืนเงินต้น ดอกเบี้ย รวมทั้งผลตอบแทนอื่นใดตามที่ตกลงกันไว้ได้ (3) ผู้ถือหน่วยลงทุนอาจไม่ได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนตามที่ได้ประมาณการไว้ข้างต้น เนื่องจากสภาวะตลาด หรือปัจจัยอื่นๆที่เกี่ยวข้อง รวมถึงค่าใช้จ่ายที่กองทุนเรียกเก็บมีการเปลี่ยนแปลงไป

- อัตราส่วนร่วมในผลตอบแทน (Participation Rate : PR) จากการลงทุนในสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ คือ 40% - อัตราผลตอบแทนชดเชย (Rebate Rate) จากการลงทุนในสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ คือ 0.25% - ราคาของสินทรัพย์อ้างอิง คือ ราคาของกองทุน SPDR Gold Shares (GLD:UP) สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐอเมริกา (USD) ตามตารางดังนี้

กรณีที่

ราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันเริ่มต้นสัญญา

ราคาของสินทรัพย์อ้างอิงสูงสุดในระหว่างอายุสัญญา

ราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันพิจารณาสินทรัพย์อ้างอิง

1

200

น้อยกว่าหรือเท่ากับ 160 หรือ มากกว่าหรือเท่ากับ 230 (ลดลงมากกว่าหรือเท่ากับ 20% หรือ เพิ่มขึ้นมากกว่าหรือเท่ากับ 15% จากวันเริ่มต้นสัญญา)

ไม่นำมาพิจารณา

2

200

มากกว่า 160 แต่น้อยกว่า 230 (ลดลงน้อยกว่า 20% หรือ เพิ่มขึ้นน้อยกว่า 15% จากวันเริ่มต้นสัญญา)

น้อยกว่าหรือเท่ากับ 160 หรือ มากกว่าหรือเท่ากับ 230 (ลดลงมากกว่าหรือเท่ากับ 20% หรือ เพิ่มขึ้นมากกว่าหรือเท่ากับ 15% จากวันเริ่มต้นสัญญา

3

200

มากกว่า 160 แต่น้อยกว่า 230 (ลดลงน้อยกว่า 20% หรือ เพิ่มขึ้นน้อยกว่า 15% จากวันเริ่มต้นสัญญา)

175 (ลดลงน้อยกว่า 20% จากวันเริ่มต้นสัญญา)

4

200

มากกว่า 160 แต่น้อยกว่า 230 (ลดลงน้อยกว่า 20% หรือ เพิ่มขึ้นน้อยกว่า 15% จากวันเริ่มต้นสัญญา)

225 (เพิ่มขึ้นน้อยกว่า 15% จากวันเริ่มต้นสัญญา)

ตัวอย่างผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับจากการลงทุนในแต่ละกรณี (ภายใต้สมมติฐานว่าอัตราแลกเปลี่ยนไม่มีการเปลี่ยนแปลง)

กรณีที่

เงื่อนไข

เงินต้น (บาท)

(1)

ผลตอบแทนชดเชย/ผลตอบแทนจากสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ (บาท)

(2)

รวมเงินต้นและผลตอบแทน ทั้งหมดเมื่อครบอายุโครงการ* (บาท)

(1)+(2)

1

อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันทำการใดวันทำการหนึ่งตลอดอายุสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ (ก่อนวันพิจารณาสินทรัพย์อ้างอิง) ปรับลดลงมากกว่าหรือเท่ากับ 20% หรือปรับเพิ่มขึ้นมากกว่าหรือเท่ากับ 15% เมื่อเทียบกับราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันเริ่มต้นสัญญา1,000,0000.25% x 1,000,000 = 2,500

1,002,500

(คิดเป็น 0.25%)

2

อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันพิจารณาสินทรัพย์อ้างอิง ปรับลดลงมากกว่าหรือเท่ากับ 20% หรือปรับเพิ่มขึ้นมากกว่าหรือเท่ากับ 15% เมื่อเทียบกับราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันเริ่มต้นสัญญา1,000,0000.25% x 1,000,000 = 2,500

1,002,500

(คิดเป็น 0.25%)

3

อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันพิจารณาสินทรัพย์อ้างอิง ปรับลดลงน้อยกว่า 20% เมื่อเทียบกับราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันเริ่มต้นสัญญา (จากกรณีตัวอย่างราคาลดลง 12.50%)1,000,00040% x |[175/200] -1|x 1,000,000 = 50,000

1,050,000

(คิดเป็น 5.00%)

4

อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันพิจารณาสินทรัพย์อ้างอิง ปรับเพิ่มขึ้นน้อยกว่า 15% เมื่อเทียบกับราคาของสินทรัพย์อ้างอิง ณ วันเริ่มต้นสัญญา (จากกรณีตัวอย่างราคาเพิ่มขึ้น 12.50%)1,000,00040% x |[225/200] -1|x 1,000,000 = 50,000

1,050,000

(คิดเป็น 5.00%)

หมายเหตุ: ตัวเลขเงินต้นและผลตอบแทนเป็นเพียงตัวอย่างการคำนวณ ซึ่งใช้การปัดทศนิยมตามหลักสากล เพื่อให้ผู้ลงทุนเข้าใจได้ง่ายและเพื่อประกอบการอธิบายเท่านั้น มิได้เป็นการรับประกันว่าผู้ลงทุนจะได้รับผลตอบแทนตามที่แสดงไว้ * จำนวนเงินการจ่ายเงินต้นและผลตอบแทนเป็นจำนวนเงินหลังหักค่าใช้จ่ายแล้ว

ตัวอย่างผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับจากการลงทุนในแต่ละกรณี (กรณีอัตราแลกเปลี่ยนมีการเปลี่ยนแปลง) สมมติฐานการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนค่าเงินบาทเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐอเมริกา (USD) 1) กรณีค่าเงินบาทแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับค่าเงินดอลลาร์สหรัฐอเมริกา - อัตราแลกเปลี่ยน ณ วันที่ลงทุน เท่ากับ 35 บาท ต่อ 1 ดอลลาร์สหรัฐอเมริกา - อัตราแลกเปลี่ยน ณ วันที่ได้รับผลตอบแทน เท่ากับ 30 บาท ต่อ 1 ดอลลาร์สหรัฐอเมริกา 2) กรณีค่าเงินบาทอ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับค่าเงินดอลลาร์สหรัฐอเมริกา - อัตราแลกเปลี่ยน ณ วันที่ลงทุน เท่ากับ 35 บาท ต่อ 1 ดอลลาร์สหรัฐอเมริกา - อัตราแลกเปลี่ยน ณ วันที่ได้รับผลตอบแทน เท่ากับ 40 บาท ต่อ 1 ดอลลาร์สหรัฐอเมริกา

ณ วันที่ลงทุน ขนาดสัญญา 1,000,000 บาท

การเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนค่าเงินบาทเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐอเมริกา

เงินต้นและผลตอบแทน

รวมเงินต้นและผลตอบแทนทั้งหมด เมื่อครบอายุโครงการ*(บาท)

(1)+(2)

เงินต้น (บาท)

(1)

ผลตอบแทนชดเชย/ผลตอบแทนจากสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์

(บาท)

(2)

1) กรณีค่าเงินบาทแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับค่าเงินดอลลาร์สหรัฐอเมริกา1,000,000 บาทกรณีที่ 1 ได้รับผลตอบแทนชดเชย 2,150 บาท คำนวณจาก 1. อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน 30/35=0.86 2. ผลตอบแทนชดเชย = 0.25% 3. ผลตอบแทน = ผลตอบแทนชดเชย x เงินต้น x อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน (0.25% x 1,000,000) x 0.86 = 2,150 บาท

1,000,000 + 2,150 = 1,002,150 บาท

(คิดเป็น 0.215%)

1,000,000 บาทกรณีที่ 2 ได้รับผลตอบแทนชดเชย 2,150 บาท คำนวณจาก 1. อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน 30/35=0.86 2. ผลตอบแทนชดเชย = 0.25% 3. ผลตอบแทน = ผลตอบแทนชดเชย x เงินต้น x อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน (0.25% x 1,000,000) x 0.86 = 2,150 บาท

1,000,000 + 2,150 = 1,002,150 บาท

(คิดเป็น 0.215%)

1,000,000 บาทกรณีที่ 3 ได้รับผลตอบแทน จากการลงทุนในสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ 43,000 บาท คำนวณจาก 1. อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน 30/35=0.86 2. อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง |(175/200) –1| = 0.1250 3. ผลตอบแทนจากสัญญาฯ = PR x |อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง| x เงินต้น 4. ผลตอบแทน = ผลตอบแทนจากสัญญาฯ x อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน (40% x 0.1250 x 1,000,000) x 0.86 = 43,000 บาท

1,000,000 + 43,000 = 1,043,000 บาท

(คิดเป็น 4.30%)

1,000,000 บาทกรณีที่ 4 ได้รับผลตอบแทน จากการลงทุนในสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ 43,000 บาท คำนวณจาก 1. อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน 30/35=0.86 2. อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง |(225/200) –1| = 0.1250 3. ผลตอบแทนจากสัญญาฯ = PR x |อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง| x เงินต้น 4. ผลตอบแทน = ผลตอบแทนจากสัญญาฯ x อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน (40% x 0.1250 x 1,000,000) x 0.86 = 43,000 บาท

1,000,000 + 43,000 = 1,043,000 บาท

(คิดเป็น 4.30%)

2) กรณีค่าเงินบาทอ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับค่าเงินดอลลาร์สหรัฐอเมริกา1,000,000 บาทกรณีที่ 1 ได้รับผลตอบแทนชดเชย 2,850 บาท คำนวณจาก 1. อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน 40/35=1.14 2. ผลตอบแทนชดเชย = 0.25% 3. ผลตอบแทน = ผลตอบแทนชดเชย x เงินต้น x อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน (0.25% x 1,000,000) x 1.14 = 2,850 บาท

1,000,000 + 2,850 = 1,002,850 บาท

(คิดเป็น 0.285%)

1,000,000 บาทกรณีที่ 2 ได้รับผลตอบแทนชดเชย 2,850 บาท คำนวณจาก 1. อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน 40/35=1.14 2. ผลตอบแทนชดเชย = 0.25% 3. ผลตอบแทน = ผลตอบแทนชดเชย x เงินต้น x อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน (0.25% x 1,000,000) x 1.14 = 2,850 บาท

1,000,000 + 2,850 = 1,002,850 บาท

(คิดเป็น 0.285%)

1,000,000 บาทกรณีที่ 3 ได้รับผลตอบแทน จากการลงทุนในสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ 57,000 บาท คำนวณจาก 1. อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน 40/35=1.14 2. อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง |(175/200) –1| = 0.1250 3. ผลตอบแทนจากสัญญาฯ = PR x |อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง| x เงินต้น 4. ผลตอบแทน = ผลตอบแทนจากสัญญาฯ x อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน (40% x 0.1250 x 1,000,000) x 1.14 = 57,000 บาท

1,000,000 + 57,000 = 1,057,000 บาท

(คิดเป็น 5.70%)

1,000,000 บาทกรณีที่ 4 ได้รับผลตอบแทน จากการลงทุนในสัญญาออปชั่นหรือวอร์แรนท์ 57,000 บาท คำนวณจาก 1. อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน 40/35=1.14 2. อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง |(225/200) –1| = 0.1250 3. ผลตอบแทนจากสัญญาฯ = PR x |อัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาของสินทรัพย์อ้างอิง| x เงินต้น 4. ผลตอบแทน = ผลตอบแทนจากสัญญาฯ x อัตราการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน (40% x 0.1250 x 1,000,000) x 1.14 = 57,000 บาท

1,000,000 + 57,000 = 1,057,000 บาท

(คิดเป็น 5.70%)

หมายเหตุ: ตัวเลขเงินต้นและผลตอบแทนเป็นเพียงตัวอย่างการคำนวณ ซึ่งใช้การปัดทศนิยมตามหลักสากล เพื่อให้ผู้ลงทุนเข้าใจได้ง่ายและเพื่อประกอบการอธิบายเท่านั้น มิได้เป็นการรับประกันว่าผู้ลงทุนจะได้รับผลตอบแทนตามที่แสดงไว้ * จำนวนเงินการจ่ายเงินต้นและผลตอบแทนเป็นจำนวนเงินหลังหักค่าใช้จ่ายแล้ว

ตัวอย่างแผนภาพของรูปแบบการจ่ายเงินต้นและผลตอบแทน