UQI-SSF

ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะส่งคำสั่งซื้อขายหน่วยลงทุนของกองทุนหลักไปยังประเทศสิงคโปร์ (SINGAPORE) ในรูปสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) โดยกองทุนหลักจะนำเงินสกุลดอลลาร์สหรัฐ ไปลงทุนต่อในหลักทรัพย์ในรูปสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) และ/หรือ ในรูปสกุลเงินอื่นใด หากมีการเปลี่ยนแปลงโดยกองทุนหลักในอนาคต บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิแก้ไขรายละเอียดโครงการและแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ

(2) กองทุนอาจพิจารณาลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management) และกองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) ทั้งหมด (Fully Hedged) และ/หรือ อาจทำธุรกรรมการให้ยืมหลักทรัพย์ (Securities lending) ธุรกรรมการขายโดยมีสัญญาซื้อคืน หรือธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (Reverse Repo) ได้ ทั้งนี้ กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note)

(3) ส่วนที่เหลือจะลงทุนใน ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน และ/หรือตราสาร Basel III และ/หรือ derivatives ที่มี underlying เป็นตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน และ/หรือ ตราสาร Basel III รวมกันทุกขณะไม่เกินร้อยละ 20 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน และ/หรือทรัพย์สินอื่นใดที่มีลักษณะทำนองเดียวกันทั้งในและต่างประเทศ หรือหาดอกผลโดยวิธีอื่นอย่างใดอย่างหนึ่ง หรือตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือคณะกรรมการกำกับตลาดทุนประกาศกำหนดให้กองทุนลงทุนได้

(4) ในกรณีที่กองทุนมีการลงทุนในกองทุนปลายทางไม่น้อยกว่าร้อยละ 5 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง หากกองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะดังต่อไปนี้

1. มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ วันใดวันหนึ่งลดลงเกินกว่า 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง หรือ

2. ยอดรวมของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทางลดลงในช่วงระยะเวลา 5 วันทำการใดติดต่อกัน คิดเป็นจำนวนเกินกว่า 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนปลายทาง

ในกรณีที่กองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิลดลงในลักษณะดังกล่าวบริษัทจัดการจะดำเนินการดังต่อไปนี้ รายละเอียดการดำเนินการ

การดำเนินการ

ระยะเวลาดำเนินการ

1 แจ้งเหตุที่กองทุนปลายทางมีมูลค่าทรัพย์สินลดลง พร้อมแนวทางการดำเนินการของบริษัทจัดการให้สำนักงานและผู้ถือหน่วย (แนวทางการดังกล่าวต้องคำนึงถึงประโยชน์ที่ดีที่สุดของผู้ถือหน่วยโดยรวม)

ภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่มี การเปิดเผยข้อมูลของกองทุนปลายทางที่ปรากฏเหตุ

2 เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการตามข้อ 1 ต่อผู้ลงทุนทั่วไป (ดำเนินการให้บุคลากรที่เกี่ยวข้องเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวด้วย)

พร้อมข้อ 1

3 ปฏิบัติตามแนวทางการดำเนินการตามข้อ 1

ภายใน 60 วันนับแต่วันที่มี การเปิดเผยข้อมูลของกองทุนปลายทางที่ปรากฏเหตุ

4 รายงานผลการดำเนินการตามข้อ 3 ให้สำนักงานทราบ

ภายใน 3 วันทำการนับแต่วันที่ดำเนินการตามข้อ 3 แล้วเสร็จ

(5) ในการคำนวณสัดส่วนการลงทุนของกองทุน เรื่องการจัดแบ่งประเภทของกองทุน บริษัทจัดการอาจไม่นับช่วงระยะเวลาดังนี้รวมด้วยก็ได้ ทั้งนี้ โดยต้องคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ

1. ช่วงระยะเวลา 30 วันนับแต่วันที่จดทะเบียนเป็นกองทุนรวม

2. ช่วงระยะเวลา 30 วันก่อนครบอายุโครงการหรือก่อนเลิกกองทุนรวม

3. ช่วงระยะเวลาที่ต้องใช้ในการจำหน่ายทรัพย์สินของกองทุนเนื่องจากได้รับคำสั่งขายคืนหรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน หรือมีการโอนย้ายกองทุนจำนวนมาก หรือเพื่อรอการลงทุน ทั้งนี้ ต้องไม่เกินกว่า 10 วันทำการ

บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิเปลี่ยนแปลงประเภทและลักษณะพิเศษของกองทุนรวมเป็นกองทุนรวมที่มีการลงทุนโดยตรงในตราสาร และ/หรือหลักทรัพย์ดังกล่าวข้างต้น หรือกองทุนรวมหน่วยลงทุน (Fund of Funds) หรือสามารถกลับมาเป็นกองทุนรวมฟีดเดอร์ (Feeder Fund) ได้ โดยไม่ทำให้ระดับความเสี่ยงของการลงทุน (risk profile) เพิ่มขึ้น ทั้งนี้ ให้เป็นไปตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน โดยขึ้นอยู่กับสถานการณ์ตลาด ณ ขณะนั้น และต้องเป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้ถือหน่วยลงทุน ทั้งนี้ หากมีการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวบริษัทจัดการจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 30 วัน ก่อนการแก้ไขโครงการผ่านการประกาศทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการ หรือช่องทางอื่นตามความเหมาะสม

ลักษณะสำคัญของกองทุน United SGD Fund - Class T USD Acc (กองทุนหลัก)

ชื่อกองทุน :United SGD Fund - Class T USD Acc

บริษัทจัดการ :

(Management Company)

UOB Asset Management Ltdวันที่จัดตั้ง UNITED CHOICE PORTFOLIOS II (Umbrella Fund) 19 มิถุนายน 2541วันที่จัดตั้ง United SGD Fund - Class T USD Acc (กองทุนหลัก)อยู่ระหว่างรอเสนอขายหน่วยลงทุนครั้งแรกประเภทโครงการ :กองทุนรวมตราสารหนี้วัตถุประสงค์และนโยบาย การลงทุน :

กองทุนหลักจะลงทุนในตราสารหนี้ของตลาดเงิน (Money Market) ตราสารหนี้ระยะสั้น และ เงินฝากธนาคาร โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างผลตอบแทนที่มากกว่าเงินฝากในรูปสกุล SGD (Singapore Dollar)

กองทุนจะมีการลงทุนโดยดูจากปัจจัยพื้นฐาน มูลค่าและ bottom-up โดยสำหรับตลาดสิงคโปร์ เอเชีย และตลาดประเทศเกิดใหม่ ทีมวิเคราะห์เครดิตจะมีการวิเคราะห์และประเมินภาพรวมของอุตสาหกรรม ธุรกิจ งบการเงิน การจัดการบริษัท ความแข็งแกร่งของเจ้าของกิจการ และโครงสร้างหนี้ ซึ่งผลการประเมินเสมือนการให้คะแนน เพื่อประเมินเครดิตขององค์กร

นอกจากนี้การจัดอันดับของผู้ออกตราสาร ซึ่งส่วนใหญ่เป็นผู้ออกตราสารคุณภาพดีในสหรัฐ ยุโรป จะมีการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานเพิ่มเติมโดยใช้ KMV Model เพื่อประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตของผู้ออกตราสาร ซึ่ง Model นี้มีการใช้ Merton Framework มาคำนวณค่าความผันผวน (Volatility) หรือ Expected Default Frequency (EDF) ของผู้ออกตราสาร ทั้งนี้เมื่อพิจารณาร่วมกับข้อมูลความสัมพันธ์ของสินทรัพย์ (asset correlation database) ซึ่งนำมาจากฐานข้อมูลที่จัดทำเพื่อการวิเคราะห์ภายใน ช่วยให้ model สามารถคำนวณความเป็นไปได้ในโอกาสของการสร้างผลตอบแทนและโอกาสในการเกิดผลขาดทุนจากการลงทุนในตราสารหนี้เอกชนได้ระดับหนึ่ง (return-expected loss trade off)

Benchmark (กองทุนหลัก) :6M Compounded SORAประเทศที่จดทะเบียนจัดตั้ง :สิงคโปร์ (SINGAPORE)วันทำการซื้อขาย :ทุกวันทำการซื้อขายของกองทุนหลักอายุโครงการ :ไม่กำหนดการจ่ายเงินปันผล :ไม่จ่ายเงินปันผลผู้ดูแลผลประโยชน์ :State Street Trust (SG) Limitedผู้เก็บรักษาทรัพย์สินของกองทุน :State Street Bank and Trust Company, acting through its Singapore Branch

Bloomberg Code :

UOBUSAU SP

(ที่มาของข้อมูล : Class A (Acc) USD (Hedged) ซึ่งเป็น Class อ้างอิง เนื่องจาก Class T USD Acc ยังไม่เปิดเสนอขาย)

Bloomberg Benchmark Ticker :

SORACA6M

(ที่มาของข้อมูล : Class A (Acc) USD (Hedged) ซึ่งเป็น Class อ้างอิง เนื่องจาก Class T USD Acc ยังไม่เปิดเสนอขาย)

Website :

https://www.uobam.com.sg/our-funds/funds-details.page??mstarid=F00000XOR0

(ที่มาของข้อมูล : Class A (Acc) USD (Hedged) ซึ่งเป็น Class อ้างอิง เนื่องจาก Class T USD Acc ยังไม่เปิดเสนอขาย)

ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมต่างประเทศค่าธรรมเนียมที่เก็บจากกองทุน Class T USD Accค่าธรรมเนียมการจัดการสูงสุดร้อยละ 1.5 ต่อปี (ปัจจุบัน ไม่มี)ค่าธรรมเนียมอื่นๆ Trustee Fee :

สูงสุดร้อยละ 0.1 ต่อปี (ปัจจุบัน ต่ำกว่าร้อยละ 0.05 ต่อปี)

โดยมีค่าธรรมเนียมสูงสุดที่คิดจะไม่เกิน S$45,000 ต่อปี)

Valuation and accounting fees :

คำนวณค่าธรรมเนียมผันแปรตามขนาดมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน แต่ไม่เกิน 11,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ (ต่อปี) ดังนี้

(i) ตั้งแต่ 0 - 10,000,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ = 0.04% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

(ii) ตั้งแต่ 10,000,000.01 ถึง 20,000,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ = 0.02% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

(iii) ตั้งแต่ 20,000,000.01 ถึง 30,000,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ = 0.01% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

(iv) เกินกว่า 30,000,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ = 0.005% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

Registrar and transfer agent Fee :

คำนวณค่าธรรมเนียมผันแปรตามขนาดมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ดังนี้

(i) น้อยกว่า 5,000,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ = ไม่มีค่าธรรมเนียม

(ii) ตั้งแต่ 5,000,000 ถึง 10,000,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ = 6,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ ต่อปี

(iii) ตั้งแต่ S$10,000,000.01 ถึง 25,000,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ = 10,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ ต่อปี

(iv) ตั้งแต่ S$25,000,000.01 ถึง 50,000,000 ดอลลาร์สิงคโปร์= 15,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ ต่อปี

(v) ตั้งแต่ S$50,000,000.01 ถึง 100,000,000 ดอลลาร์สิงคโปร์= 30,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ ต่อปี

(vi) สูงกว่า 100,000,000 = 60,000 ดอลลาร์สิงคโปร์ ต่อปี

Audit Fee, Custodian Fee, Transaction costs and other fee charges :ตามข้อตกลงกับบุคคลที่เกี่ยวข้อง โดยค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายแต่ละประเภทอาจมากกว่าร้อยละ 0.1 ต่อปี ขึ้นอยู่กับสัดส่วนของค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นต่อมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนค่าธรรมเนียมที่เก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุน Class T USD Accค่าธรรมเนียมการสั่งซื้อ :สูงสุดร้อยละ 5 (ปัจจุบัน ไม่มี)ค่าธรรมเนียมการสั่งขาย :ไม่มีค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยน :สูงสุดร้อยละ 1 (ปัจจุบัน ร้อยละ 1)

อนึ่ง กองทุนหลักอาจเพิ่มเติมหรือเปลี่ยนแปลงการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ ของกองทุนได้

ความเสี่ยงที่สำคัญของกองทุนหลัก:

1. ความเสี่ยงด้านตลาดในตลาดทั่วโลก

ราคาของหลักทรัพย์ที่กองทุนลงทุน อาจได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงของเศรษฐกิจ อัตราดอกเบี้ย ซึ่งอาจทำให้ราคาปรับตัวขึ้นหรือลง

2. ความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน

ในกรณีที่การลงทุนเป็นสกุลเงินที่แตกต่างจากสกุลเงินของกองทุน ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงินดังกล่าวกับสกุลเงินของกองทุน อาจส่งผลต่อมูลค่าของหน่วยลงทุนได้ ผู้จัดการกองทุนอาจป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน อย่างไรก็ดีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนอาจไม่สามารถป้องกันได้ทั้งหมดโดยขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของแต่ละกรณี รวมถึงแนวโน้ม ต้นทุนการป้องกันความเสี่ยง และสภาพคล่องในตลาดของสกุลเงินที่เกี่ยวข้อง

3. ความเสี่ยงด้านการเมือง

กองทุนอาจะได้รับผลกระทบจากความไม่แน่นอนด้านการเมือง โดยเฉพาะการเปลี่ยนแปลงรัฐบาล การเปลี่ยนนโยบายเรื่องภาษี นโยบายการลงทุนต่างประเทศ ข้อจำกัดในการลงทุน และอื่นๆ

4. ความเสี่ยงจากการลงทุนในตราสารอนุพันธ์

กองทุนอาจมีการลงทุนใน Financial Derivative Instrument (FDI) มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับ FDI ซึ่งรวมถึงความเสี่ยงด้าน Leverage และความเสี่ยงจากการขายชอร์ต การลงทุนใน FDI (รวมถึงสัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า) ทั้งนี้ หากตลาดเคลื่อนไหวไปในทิศทางตรงกันข้ามกับสถานะการลงทุน การลงทุนใน FDI อาจต้องวางหลักประกันเริ่มต้น (Initial Margin) และวางเงินประกันเพิ่มเติม หากไม่สามารถจัดหาหลักประกันที่ต้องดำรงไว้ได้ทันเวลา กองทุนอาจต้องลดการลงทุนใน FDI นั้นลง และอาจเกิดผลขาดทุนได้ ดังนั้นจึงมีความจำเป็นที่จะต้องติดตามอย่างใกล้ชิด โดยผู้จัดการมีระบบการควบคุมและติดตามการลงทุนใน FDI

5. ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง

กองทุนลงทุนในบางประเทศของเอเชีย และ/หรือ ประเทศตลาดเกิดใหม่ เนื่องจากระบบและการให้บริการต่างๆยังไม่พร้อมเหมือนประเทศพัฒนาแล้ว ไม่ว่าจะเรื่องของ Custodian และ Settlement Services (ผู้ดูแลรับฝากทรัพย์สินและระบบการชำระเงิน) ซึ่งอาจเกิดปัญหาด้านการขาดสภาพคล่อง

6. ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย

กองทุนมีการลงทุนในตราสารหนี้จึงมีความเสี่ยงเรื่องอัตราดอกเบี้ย และราคาของตราสารอาจปรับขึ้นหรือลงได้ตามอัตราดอกเบี้ยที่เปลี่ยนแปลง

7. ความเสี่ยงด้านเครดิตและการผิดนัดชำระหนี้

การเปลี่ยนแปลงของผู้ออกตราสารหนี้ที่กองทุนมีการลงทุน หรือการเปลี่ยนแปลงด้านเศรษฐกิจ การปรับตัวขึ้นของอัตราดอกเบี้ยมีโอกาสทำให้ผู้ออกตราสารผิดนัดชำระหนี้

ในกรณีที่กองทุนหลักมีการแก้ไขเพิ่มเติมโครงการจัดการ ซึ่งบริษัทจัดการเห็นว่าไม่มีนัยสำคัญ บริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะแก้ไขเพิ่มเติมโครงการให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงของกองทุนหลักโดยถือว่าได้รับมติจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว และจะแจ้งให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบทางเว็บไซต์ของบริษัทจัดการโดยพลัน

เงื่อนไขอื่นๆ

(1) ในกรณีที่ชนิดของหน่วยลงทุน (Class) และ/หรือกองทุนหลักที่กองทุนลงทุนนั้นไม่เหมาะสมอีกต่อไป และ/หรือ Class หรือกองทุนหลักที่กองทุนลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงรายละเอียดจนอาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญ เช่น เงื่อนไขการลงทุน นโยบายการลงทุน อัตราค่าธรรมเนียม เป็นต้น และ/หรือ กองทุนหลักที่กองทุนลงทุนมีการกระทำผิดตามความเห็นของหน่วยงานกำกับดูแลของกองทุนต่างประเทศ และ/หรือเมื่อเกิดเหตุการณ์หรือคาดการณ์ได้ว่าจะเกิดการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบต่างๆ จนอาจส่งผลให้การลงทุนในกองทุนต่างประเทศเป็นภาระต่อผู้ลงทุนเกินจำเป็น เป็นต้น และ/หรือในกรณีที่กองทุนหลักที่กองทุนลงทุนได้เลิกโครงการในขณะที่บริษัทจัดการยังดำเนินการบริหารและจัดการลงทุนกองทุนเปิด ยูไนเต็ด ควอลิตี้ อินคัม ฟันด์ ทั้งนี้ เมื่อปรากฏกรณีดังกล่าวข้างต้นบริษัทจัดการขอสงวนสิทธิ โดยเป็นไปตาม ดุลยพินิจของบริษัทจัดการ ที่จะพิจารณาเปลี่ยนแปลงชนิดของหน่วยลงทุน (Class) และ/หรือกองทุนหลัก และ/หรือการเปลี่ยนแปลงสกุลเงินลงทุนเป็นสกุลเงินอื่นใด โดยจะนำเงินไปลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศอื่นใดที่มีนโยบายการลงทุนสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ และ/หรือนโยบายการลงทุนของกองทุน และในการโอนย้ายกองทุนดังกล่าว บริษัทจัดการอาจพิจารณาดำเนินการในครั้งเดียว หรือทยอยโอนย้ายเงินทุน ซึ่งอาจส่งผลให้ ในช่วงเวลาดังกล่าวกองทุนอาจมีไว้ซึ่งหน่วยลงทุนของกองทุนต่างประเทศมากกว่า 1 กองทุน โดยอาจเป็นกองทุนที่บริหารและจัดการลงทุนโดย UOB Asset Management Ltd หรือไม่ก็ได้ และ/หรือขอสงวนสิทธิในการเลิกโครงการจัดการ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ควอลิตี้ อินคัม ฟันด์ โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว ทั้งนี้ หากมีการดำเนินการดังกล่าว บริษัทจัดการจะประกาศให้ผู้ถือหน่วยลงทุนทราบล่วงหน้าโดยพลัน

(2) ในกรณีที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุน หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือคณะกรรมการ ก.ล.ต. มีการแก้ไขเพิ่มเติมประกาศที่เกี่ยวข้องกับกฎเกณฑ์การลงทุน รวมถึงกฎเกณฑ์การลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า หรือประกาศอื่นใดที่กระทบกับนโยบายการลงทุนของกองทุนนี้ในภายหลัง บริษัทจัดการจะดำเนินการปรับนโยบายการลงทุนดังกล่าวเพื่อให้เป็นไปตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน หรือประกาศสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด โดยถือว่าได้รับความเห็นชอบจากผู้ถือหน่วยลงทุนแล้ว

ทั้งนี้ การสรุปสาระสำคัญในส่วนของกองทุน United SGD Fund - Class T USD Acc ได้ถูกคัดเลือกมาเฉพาะส่วนที่สำคัญและจัดแปลมาจากต้นฉบับภาษาอังกฤษ ดังนั้น ในกรณีที่มีความแตกต่างหรือไม่สอดคล้องกับต้นฉบับภาษาอังกฤษ ให้ถือตามต้นฉบับภาษาอังกฤษเป็นเกณฑ์